Модуль банк отзывы юридических лиц 2018: Модульбанк для ИП и отзыв клиента после 4-х лет — Турфирма Екзотур | Турфирма Екзотур

Содержание

«Модуль-Банк»: отзывы клиентов и работников. Реальные мнения пользователей о «Модульбанке»

Единственное российское финансовое учреждение, работающее сугубо с малым бизнесом, — «Модуль-Банк». Отзывы индивидуальных предпринимателей говорят о том, что для облегчения их работы предлагаются многие полезные продукты. Например, бесплатная бухгалтерия, использование любых карт для заработной платы сотрудникам, открытие с телефона любого расчётного счёта и многое другое. Причём «Модуль-Банк» (отзывы упоминают это) охотно работает даже с самым малым бизнесом, ему размер безразличен. Клиентами его являются как начинающие предприниматели, так и компании, у которых десятки сотрудников. Условия, которые предъявляет клиентам «Модуль-Банк», отзывы называют приемлемыми.

Клиенты

Индивидуальным предпринимателям предлагается не только бесплатная бухгалтерия, но и тариф с отсутствием абонентской платы, банковские карты для наличных и покупок, а также тарифы, где присутствует процент на остаток.

Очень благополучна работа с компаниями более крупными, которую проводит «Модуль-Банк». Отзывы работников этих компаний говорят о полном удобстве, которое создаёт это обслуживание. Во-первых, у руководителя есть от банка личный помощник, юрист и бухгалтер. Депозиты выдают 9 % годовых, а для сотрудников зарплата поступает на любые карты. Валютный контроль проводится в течение двух часов и обходится без штрафов. Всё это предоставляет клиентам «Модульбанк». Отзывы ИП (индивидуальных предпринимателей) говорят о том, что работать с этим финансовым учреждением приятно и безопасно.

Розничные магазины тоже часто выбирают для сотрудничества именно этот банк. Это удобно, потому что принимаются платёжные карты как средство оплаты услуг, работ, товара (то есть проводится эквайринг — мобильный, торговый и с привлечением интернет-ресурсов). Касса оборудуется прямо на планшете. В случае кассового разрыва предлагается кредитование (овердрафт). По кассовой дисциплине работает бухгалтерия, предоставляемая банком.

Согласно исследованию агентства «Марксвеб» в рейтинге по стоимости всего этого обслуживания на первом месте оказался «Модульбанк». Отзывы ИП отмечают, что такое сотрудничество выгодно. По обслуживанию юридических лиц этот банк занимает вторую ступень данного рейтинга. Не повышать тарифы банку позволяют высокие технологии и довольно низкие издержки.

Банковские офисы

Издержек мало потому, что банк не арендует и не строит для себя целые сети дорогих офисов, у него нет множества отделений, а потому нет и платы за аренду или строительство, не нужно закупать мебель и другие принадлежности для персонала. Именно поэтому и получается обслуживание клиентов более дешёвым, чем у других банков. А вся разница вычитается из тарифов «Модульбанка». Отзывы юридических лиц отмечают очень высокий уровень компьютеризации и автоматизации всей работы. Это при помощи программ получается не только практически безошибочно, но ещё и дёшево. Компьютер сам ищет допущенные ошибки в переводах, сам и документы заполняет.

И всё это ведёт к тому, что не раздувается штат сотрудников, а значит, снова в финансовом выигрыше оказывается «Модульбанк». Отзывы юридических лиц высоко оценивают этот метод работы.

Отзывы юридических лиц нередко поднимают вопрос о безопасности вкладов. Здесь очень тщательно следят за тем, чтобы законодательство соблюдалось полностью. Особенно внимательны к пунктам, говорящим о противодействии «отмыванию» доходов (статья 115-ФЗ). Поэтому банк очень чётко определяет деловую репутацию компании-клиента, её финансовое положение, цели, преследуемые в хозяйственной деятельности. Особо это касается потенциальных клиентов. Детали отказа раскрываться не будут ни при каких обстоятельствах, но если в открытии счёта компании отказано, значит, на то были веские основания.

Почему без указания причин? Потому что раскрывать их банк не имеет права, поскольку это касается мер, которые применяются к нечистому капиталу. Иногда уже открытый счёт блокируется под тем же предлогом. Проверяется вся документация — договоры с партнёрами, налоговые декларации, акты и всё, что к этому относится. Причём любой документ банк имеет право затребовать в любое время. Это, конечно же, создаёт некоторые неудобства клиентам и грозит потерей потенциальных пользователей, но поступиться безопасностью остальных вкладчиков и репутацией банка никак нельзя. И если финансовое учреждение выполняет абсолютно все требования «Банка России» (Центробанка), то это, несомненно, плюс. Вот так работает «Модульбанк».

Отзыв лицензии возможен?

На конец сентября 2017 года любая информация об этом не соответствует действительности. Банк является не просто действующим, но и успешно действующим. Поэтому опасения, что у «Модульбанка» отзыв лицензии возможен, беспочвенны. Люди боятся, потому что последние несколько лет были очень уж щедрыми на лишения лицензий успешных, казалось бы, кредитных организаций с громкими названиями.

В 2015 году и у «Модульбанка» случились некоторые отклонения от нормативов, но они не были настолько убийственными, и с тех пор не только не случалось ни малейшего нарушения, но и позиции свои банк на финансовом рынке укрепил. Нормативы Центробанка РФ эта финансовая организация соблюдает полностью, показывает постоянную прибыль, увеличивает текущие средства, вложенные юридическими лицами. Нужно заметить, что рост их значителен — 89,4 %. Значит, думать сейчас об отзыве лицензии у «Модульбанка» — абсолютно напрасное занятие.

Интернет-эквайринг в «Модульбанке»

Отзывы очень много рассказывают об этой услуге, и достаточно редко у пользователей возникает неприятие данной системы. Обычно указываются плюсы. Во-первых, производится оплата через сайт, с помощью социальных сетей или даже просто через телефон, то есть работает это, как обычная касса, только электронная. Стоит себе на сайте и получает деньги. За обслуживание банк мзду не берёт, только за покупки — установленную комиссию. Нет покупок — бесплатный эквайринг. В личном кабинете подсчитываются продажи, собирается статистика, где видно всё: сколько и каких клиентов появилось, что именно они купили и когда.

Обновление информации происходит с каждой новой покупкой, и потому продавец не может не быть в курсе своих продаж. Он точно знает, что именно предпочитают покупатели, а потому можно регулировать закупки в пользу популярных, придумывать скидки и акции и много ещё разного. Возможности эквайринга очень велики. Подключиться очень просто — по заявке. Далее, в течение трёх дней клиент получит сообщение о результате от «Модульбанка». Отзывы сотрудников говорят о том, что эта услуга пользуется огромной популярностью.

Преимущества

Достоинства эквайринга оценены высоко. Он очень удобен и для клиентов, и для магазина. Деньги за покупку оказываются на расчётном счёте уже на следующий день, включая и платежи из-за рубежа. Оплачиваются покупки где угодно — во всём мире. Для работы с иностранными платежами существует банк-эквайер, а пользователю остаётся только деньги получить. Существующий в мобильном приложении на телефоне расчетный счет «Модульбанка» отзывы упоминают особенно часто, потому что более удобный способ работы трудно себе представить.

Даже когда владелец находится далеко от своего ноутбука, он может контролировать все доходы и расходы, отправлять платежи и получать их. Там так же хорошо, как на большом экране, видно всю основную информацию о финансовом положении компании: сколько находится денег и на каких счетах, откуда они появляются, куда отправляются, а статистику можно посмотреть за год, квартал, месяц, неделю и день. Даже если появится необходимость в наличных деньгах, мобильное приложение по местонахождению человека определит ближайший банкомат, где не потребуются комиссионные пошлины.

Личный кабинет и многое другое

Чтобы открыть расчетный счет для ИП в «Модульбанке», отзывы предлагают подать заявку и подождать ответа. Не факт, что он будет положительным, но если с репутацией предприятия всё хорошо, отказ вряд ли последует. Далее все процедуры проходят очень быстро. Если появляются вопросы, их можно задать прямо в чате, где банковские сотрудники немедленно дадут ответы. Там же можно просить сотрудников о выполнении той или иной услуги, если вдруг не получается выполнить какое-то действие самостоятельно (например, клиент находится в дорожной пробке).

Мобильное приложение позволяет отправлять реквизиты счёта партнёрам, для этого можно воспользоваться электронной почтой, SMS или сообщить через мессенджер.

Для работы с «Модульбанком» личного кабинета достаточно, никаких дополнительных программ устанавливать не требуется. Вход очень прост, ни один из вариантов не доставит труда или неудобства. Если компания имеет несколько индивидуальных предприятий или ООО, все элементы её структуры будут подключены к одному личному кабинету со всеми их отдельными счетами. Доступ может быть не только у руководителя, можно снабдить им заместителей, бухгалтера и его помощников. Это облегчит работу со счетами, платёжками и тому подобным. Там же можно готовить документы для директора на подпись. Но у доступа могут быть абсолютно разные уровни: можно только смотреть информацию, можно работать только с платёжками, можно только переводить деньги.

Бухгалтерия

Интернет-бухгалтерия подключается к счёту в «Модульбанке». Это может быть «Моё дело», «Эльба» или 1С.

Выписки по счетам будут выполняться автоматически, таким же образом бухгалтерия посчитает взносы и налоги, подготовит платёжки без малейшего участия в этом процессе человеческого фактора. В любой момент можно получить выписку из личного кабинета в любом формате — csv, pdf, 1С или html. Какие-то платежи, особенно часто повторяющиеся, можно поместить в избранные для экономии времени, также можно повторить любой платёж, даже если он последний раз был сделан много месяцев назад. Вся информация скрупулёзно сохраняется в истории, поэтому заполнять платёжку снова не придётся, разве что при надобности отредактировать назначение и сумму платежа.

Счетов клиент «Модульбанка» может открыть сколько угодно, но это касается только рублёвых счетов. Часто, судя по отзывам, это необходимо для того, чтобы оплачивать разные услуги в разных местах. Например, продажи спортивного инвентаря и тренинги персонала. Удобство отмечается и в том, что из личного кабинета всегда отправляются уведомления одновременно с платежом, поэтому партнёры об оплате могут не беспокоиться, если уведомление получено о том, что деньги со счёта уже ушли.

Всегда можно проанализировать состояние финансов компании, поскольку статистика в личном кабинете, как уже было сказано, показывает любой момент деятельности и любой период. Поэтому предпринимателю можно составить график, который покажет, как рост выручки компании зависит, например, от сезона. Помимо этого, личный кабинет всю финансовую статистику анализирует самостоятельно и присылает финансовый еженедельный отчёт предпринимателю на адрес электронной почты.

Некоторые подробности

Отзывы сотрудников «Модульбанка» очень часто говорят о том, что сами клиенты предлагают улучшить программу личного кабинета, и их идеи довольно часто бывают использованы. Предыдущая версия претерпела сто тридцать таких изменений, поскольку клиенты предложили очень грамотные усовершенствования. В итоге получилось первое место в конкурсе лучших банковских программ (учредитель — Торгово-промышленная палата России), где по тринадцати критериям выбирали лучшую. Если у телефона есть функция распознавания по отпечатку пальца, то и приложение «Модульбанка» впустит в личный кабинет таким же образом. Это удобно, потому что быстро. Можно выполнить вход по ПИН-коду из четырёх цифр, чтобы не запоминать длинные пароли и не вводить их подолгу. Отзывы о «Модульбанке» рассказывают о многих интересных бонусах. Например, буквально одним кликом из приложения можно отправить коллеге ссылку и пригласить его к сотрудничеству с банком. Если этот товарищ договор с банком подпишет, то оба клиента получат бесплатное обслуживание на месяц.

Стоимость обслуживания в «Модульбанке» самая выгодная, судя по рейтингу. Ближайший конкурент берёт за это ровно в два раза дороже. И распоряжается деньгами вкладчиков банк очень осторожно, риски минимальны. Вкладываются только в самые надёжные ценные бумаги, рекомендуемые Центробанком, пусть доходность у них не самая высокая, но и риск невелик. Если у банков вклады с двенадцатью процентами годовых, им нужна высокая доходность, поэтому они и рискуют, обеспечивая прибыль инвестициями в самые высокодоходные инструменты. Таких вкладов в «Модульбанке» нет. Зато безопасность на высоте. Если на счету клиента появляется необычный платёж, детали немедленно уточняются по телефону. Заподозрив мошенничество, банк платёж останавливает, а личный кабинет блокирует, чтобы мошенники не смогли нанести вреда вкладам клиента.

Отзывы об открытии расчетного счета (РКО) для ИП и компаний в Райффайзенбанке

Адрес: 129090, Москва, ул. Троицкая, д.17, стр.1
Лицензия: 3292
Телефоны: 8 (800) 700-17-17
+ 7 (495) 777-17-17
+7 (495) 775-52-03 — вопросы про интернет-банк
Сайт: https://raiffeisen.ru/

Оценка тарифов и качества расчётно-кассового обслуживания ИП и компаний в Райффайзенбанке в 2021 году. Отзывы клиентов о процедуре открытия, обслуживания и закрытия в банке расчетного счёта. Мнения о работе банка с предпринимателями и собственниками бизнеса, компетентности сотрудников Райффайзенбанка при осуществлении РКО компаний и блокировках счета по 115-ФЗ.

Написать отзыв

Полина Оценка: 1

РКО

Призываем всем быть внимательными! Данный банк, основываясь на 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств», а так же по внутренним регламентам проводит платежи по двум реквизитам: наименование и расчетный счет. Столкнулись с ситуацией мошенничества, отправив д/с юр.лицу в АО Райффазенбанк» В ПП указали ИНН, КПП, наименование юр.лица и банковские реквизиты …
Показать все

30 июня 2020, 14:47

Елена Оценка: 1

РКО

Компания является клиентом банка около 5 лет. Операторы не могут ответить на вопросы, при этом еще и хамят! Информация в системе ЭЛБРУС и Онлайн разная, в связи с этим допускается много ошибок и возникают проблемы. Не уведомляют об блокировке и снятии блокировки по счетам, ни письмами, ни смс.

Выбирайте другой …
Показать все

7 апреля 2020, 11:48

А Оценка: 1

РКО

Ужаснейший банк. Открыли счет для компании в данном отделении, при первом же поступлении денежных средств нам заблокировали счет!!! В письме указывалось что НЕ по 115 фз! Ничего не объясняли даже при личной встрече, просто стали рекомендовать закрыть счет и перевести денежные средства за минусом комиссии 10%. А это 250000 тысяч …
Показать все

Подразделение банка
Отделение «Нахимовский» Москва, ул. Одесская, д. 2

1 марта 2020, 23:16

Алан Плиев Оценка: 1

РКО

Райфайзен банк, это самый худший банк с которым я имел дело и как физическое лицо и как юридическое лицо. Этот банк разводит своих клиентов на Деньги и присваивает себе нагло деньги своих клиентов в виде комиссий и штрафов при любой возможности. Вначале Райфайзен банк без основательно и без объяснений причин …
Показать все

29 октября 2019, 18:59

Анонимно Оценка: 1

Не советую Райффайзенбанк для бизнеса — блокируют расчетный счет и договора по овердрафтам без объяснения причин, что критически влияет на работу организации.

РКО

Не советую этот банк для бизнеса, блокируют расчетный счет и договора по овердрафтам без объяснения причин, что критически влияет на работу организации.

3 июля 2019, 10:00

Ольга Оценка: 1

РКО

Открывая счет доп. отделении «Перово» для нашей компании мы считали, что в этом банке работают квалифицированные грамотные специалисты, но все оказалось с точностью до наоборот: исполнительная девочка то ли из Таджикистана, то ли из Казахстана оказалась очень вежливой, но и только.

Поражает некомпетентность и не профессионализм (я уже не говорю …
Показать все

27 февраля 2019, 12:32

Вера Оценка: 1

РКО

Обслуживалась как юридический клиент. На первой же неделе работы банк заблокировал счет без разговоров и запроса дополнительных документов. Просто без предупреждения. При аналогичной работе в Альф-банке, Тинькофф и Модуль банк такой проблемы не было.

Вывести денежные средства можно на свое же юридическое лицо, но на р/с в другом банке. Подать …
Показать все

13 декабря 2018, 19:51

Кристина Оценка: 1

РКО

Хотите вести бизнес? Не ходите в Райффайзен банк. Открыв свою маленькую компанию по рекламе, я даже не могла предположить, что со мной случиться такое. В прошлом году для открытия счета компании я не знала, что выбрала скрывающийся за маской приветливости и отзывчивости, лицемерный и полностью равнодушный к клиентам Райффайзенбанк. Он …
Показать все

26 октября 2018, 18:10

Андрей Оценка: 1

РКО

Я ди⁠ректор нескольких маленьких компаний (в каждой — разные партнеры), так было сделано, чтобы предприятия друг от друга не зависели и их деятельность не пересекалась.

И вот мой партнер в одном предприятии решил, что счет должен быть в крупном известном банке (у которого не отберут лицензию, нормальный интернет-банк, отличный комплаенс …
Показать все

24 октября 2018, 22:15

Виктор Оценка: 1

РКО

Почитав отзывы в интернете об обслуживании банком «Райффайзен» юридических лиц и предпринимателей и статью на Яндекс. Дзен «Как западные финансовые учреждения подрывают сельское хозяйство России», решил поведать о своей «непростой» истории общения с банком.

В сентябре 2017 года открыл свое ООО, так как давно занимался предоставлением различного рода услуг на строительном рынке …
Показать все

23 октября 2018, 10:27

Зекслер Оценка: 1

РКО

Реальная история по общению с Райфайзенбанком на примере юридического лица Зекслер. Мы занимаемся рекламой. Банк прислал нам письмо, где они сообщают о том, что блокируют «Банк-Клиент», конечно без объяснений причины и оснований, без указания закона, который позволяет это делать.

Общаться представители банка не сильно хотят, и отвечать из-за чего произошла блокировка, …
Показать все

Подразделение банка
Отделение «Бакунинская, 10/12» Москва, ул. Бакунинская, д. 10/12, стр. 5

7 февраля 2018, 15:38

Вячеслав Оценка: 1

РКО

В начале декабря в Самарском отделение банка Райфайзенбанка по адресу: Молодогвардейская ул. , 180, Самара, Самарская обл., 443001, было обращение в банк от моей фирмы, чтобы выяснить: Почему мне заблокировали доступ к банку и заблокировали карту, при этом не уведомили меня ни о чем?

Сотрудник банка пояснил: что приносит извинения, у …
Показать все

23 декабря 2017, 17:58

Сергей Оценка: 1

РКО

Подавал анкету на открытие счёта в отделение банка. Пообещали рассмотреть за одни сутки и по результату перезвонить, по истечению трёх суток позвонил в банк сказали что ещё рассматривают. Через шесть дней заехал в банк сообщили что в открытии счёта отказано, на вопрос почему не перезвонили был ответ: «должны были сообщить, …
Показать все

21 сентября 2017, 11:16

Егор Оценка: 1

РКО

Здравствуйте. Хочу поделиться своим первым впечатлением от общения с сотрудницами и услугами Райффайзенбанка находящегося по адресу, г. Москва, Ленинградский проспект, дом 72, корп. 4.

27 апреля 2017 г., решил открыть в данной шараге (а другим словом это заведение я назвать не могу) расчётный счёт, мне было тупо отказано по без …
Показать все

24 мая 2017, 04:43

Александр Оценка: 2

РКО

Являюсь директором фирмы с 10-ей историей. Заблокировали р/сч без какой-либо причины, не дают проводить платежи, ставят условие: — платежи проведем, при условии закрытия расчетного счета. У фирмы есть помимо рублевого расчетного и валютный расчетный счет.

Для фирмы открыта бизнес карта, её тоже нельзя использовать. Сам банк к Австрийскому Райффайзенбанку не …
Показать все

28 ноября 2016, 14:21

Иван Оценка: 1

РКО

Являясь директором фирмы, я в сентябре 2015 года уехал с семьей отдыхать за границу почти на два месяца. Пробыв там треть срока узнаю от сотрудников, что счет заблокировали без объяснения причин. Много дней провела моя бухгалтер в налоговой и банке, но узнать, что и как было ужасно тяжело, все ссылаются …
Показать все

21 ноября 2016, 14:51

Вневедомственная охрана

СИСТЕМА СПУТНИКОВОГО ОХРАННОГО МОНИТОРИНГА

ФГКУ «УВО ВНГ России по г. Санкт-Петербургу и Ленинградской области», начиная с октября 2014 года, расширило спектр предоставляемых услуг. Защите транспортного средства от угона и оповещению о срабатывании сигнализации. Данный комплекс использует самые современные технологии противодействия угону.

При попытке угона транспортного средства электросигнал «тревога» поступает на пульт вневедомственной охраны, где в режиме реального времени отображается информация о местонахождении или движении охраняемого транспортного средства. Дежурный офицер координирует и направляет действия наряда полиции по блокированию и задержанию преступников.

Спутниковая система автоохраны является многофункциональным комплексом, включающим в себя функции сигнализации и иммобилайзера, тем самым обеспечивая максимальную защиту от угона транспортного средства.

Информацию о системе спутникового охранного мониторинга транспортных средств и местах установки ТСО на транспортные средства, рекомендуемых разработчиками системы можно получить по телефону:

+7(812)679-30-02.

ПРЕИМУЩЕСТВА СИСТЕМЫ

— Система является многофункциональным охранным комплексом, включающим в себя функции сигнализации и иммобилайзера, тем самым обеспечивая максимальную защиту от угона транспортного средства.

— Минимальное вмешательство в штатную проводку, телематический модуль подключается напрямую к CAN- шине.

— Технологии неограниченного подключения блокировок по движению.

— Телематический блок не связан проводами с блоком радиосигнала, сигналы «тревога» передаются по штатной проводке автомобиля.

— Наличие у Клиента прямого Договора на охрану с УВО позволяет реагировать на сигналы «тревога», поступающие от транспортного средства, максимально эффективно и в кратчайшие сроки.

— Сигналы «тревога» поступают от транспортных средств защищенному от глушения радиоканалу на приемное оборудование и пульт, расположенные непосредственно в УВО.

— Возможность самостоятельного мониторинга транспортного средства.

— Значительные скидки при страховании транспортного средства.

Охранять правопорядок на пассажирском транспорте Санкт-Петербурга в рамках пилотного проекта доверили сотрудникам подразделений вневедомственной охраны

В Санкт-Петербурге стартует пилотный проект по подключению городского наземного пассажирского транспорта общего пользования к системе централизованной охраны транспортных средств силами и средствами подразделений вневедомственной охраны.

«Хулиганство, драки и вандализм на общественном транспорте — явление, к сожалению, нередкое, — сказал Александр Васильев на состоявшемся в среду рабочем совещании в Комитете по транспорту Санкт-Петербурга. - Видеозаписи противоправных действий, выложенные в интернет пассажирами, ставшими свидетелями таких инцидентов, вызывают справедливое осуждение в обществе». Депутат подчеркнул, что подобные противоправные действия создают угрозу и зачастую влекут за собой причинение вреда жизни и здоровью людей, а также имущественного вреда перевозчикам.

По данным Комитета, с начала 2019 года в автобусах, троллейбусах и трамваях Санкт-Петербурга зарегистрировано 200 случаев хулиганства, вандализма и нарушения правопорядка.

По мнению инициатора проекта Александра Васильева, сегодня экспертным сообществом наиболее эффективной признается практика предотвращения либо пресечения правонарушений, внедряемая в работу транспортного комплекса территориальными подразделениями вневедомственной охраны Росгвардии. «Отличительной особенностью таких мер является непосредственное реагирование в режиме реального времени сотрудниками силового ведомства на совершаемое правонарушение», — подчеркнул депутат.

Принцип работы системы централизованной охраны транспортных средств объяснил участникам совещания заместитель начальника Управления вневедомственной охраны по Санкт-Петербургу и Ленинградской области полковник полиции Михаил Лавров.

«В случае возникновения угрозы пассажирам или персоналу транспортного средства, водитель или кондуктор нажимает кнопку тревожной сигнализации, подключенной к бортовому навигационному оборудованию ГЛОНАСС. Тревожный сигнал в автоматическом режиме отправляется на пульт вневедомственной охраны. Дежурный офицер видит местоположение и движение «тревожного» транспортного средства в режиме реального времени и незамедлительно направляет к нему ближайший экипаж группы задержания. Время прибытия вооруженных экипажей вневедомственной охраны, как правило, не превышает 5 минут, что позволяет оперативно предотвратить либо пресечь происходящие противоправные действия», — сказал он.

В своей речи Михаил Лавров подчеркнул, что определить в качестве одного из пилотных регионов Санкт-Петербург, позволил накопленный территориальным управлением опыт по охране подвижных объектов: помимо более 500 карет скорой медицинской помощи, к системе централизованной охраны транспортных средств в Северной столице подключено более двух тысяч автомобилей физических и юридических лиц.

Александр Васильев поблагодарил Комитет по транспорту Санкт-Петербурга и Управление вневедомственной охраны по г. Санкт — Петербургу и Ленинградской области за инициативность и готовность к реализации пилотного проекта.

«НАШ БЕССМЕРТНЫЙ ПОЛК». Сергей Платонович Лагунов

Об участнике Великой Отечественной войны, своём прадеде Сергее Платоновиче Лагунове, в рамках акции Главного управления Росгвардии «Наш Бессмертный Полк» рассказывает старший дежурный центра оперативного управления отдела вневедомственной охраны по Невскому району г.Санкт-Петербурга капитан полиции Анна Лагунова.

«Мой прадед, Сергей Платонович Лагунов, родился в 1901 году в деревне Полевской Вятского уезда Вятской губернии. Перед войной он жил в городе Слободской Кировской области. К тому времени у него уже была большая семья, четверо детей. Прадед был членом ВКП (б).
В первые месяцы Великой Отечественной войны, с июня по декабрь 1941 года, Сергей Лагунов, являясь сотрудником НКВД, выполнял обязанности милиции в военное время. А в декабре принял решение уйти на фронт добровольцем, и был призван Вожгальским райвоенкоматом.
Мы знаем, что прадед был сержантом и начал службу в составе 564-го стрелкового полка 195-й стрелковой дивизии, но проследить боевой путь теперь, наверное, уже невозможно, потому что 27 декабря 1941 года дивизия была практически уничтожена и из её остатков потом формировались другие подразделения».

Как рассказывает правнучка бойца, последнее письмо от него семья получила в декабре 1942 года из Сталинграда. А позднее его жене, Марии Ниловне Лагуновой, пришло извещение о том, что он пропал без вести в Воронежской области.

«Наша семья до сих пор не знает, где захоронен прадед. Но каждый год 9 мая мы приходим к братской могиле советских воинов в городе Никольское Тосненского района Ленинградской области, чтобы почтить его память, а также память всех солдат Красной Армии, павших в годы Великой Отечественной войны».

Сотрудница ОВО по Всеволожскому району Ленинградской области, в рамках акции «Наш Бессмертный полк» ГУ Росгвардии, рассказала историю своего родственника, прошедшего войну

О своем дедушке рассказывает сотрудница отдела вневедомственной охраны по Всеволожскому району Ленинградской области.

Старший дежурный центра оперативного управления Всеволожского ОВО капитан полиции Чернышева Ольга Юрьевна рассказывает о своем дедушке – Гаврилове Илье Алексеевиче, который прошел Великую Отечественную войну и был награжден медалью «За оборону Ленинграда».

«Мой дедушка, Илья Алексеевич, родился 29 июля 1920 года в Кудеверском районе Калининской области, в деревне Мулица. Его призвали на военную службу 20 сентября 1939 года и 23 июня 1941 года он был мобилизован защищать Родину во время Великой Отечественной войны в составе 110-ого отделения зенитной артиллерийской бригады. Во время войны дедушка был сержантом», — рассказывает Ольга Чернышева.

Илья Алексеевич Гаврилов прошел всю войну и был демобилизован в конце мая 1945 года. За участие в героической обороне Ленинграда Указом Президиума Верховного Совета СССР от 22 декабря 1942 года был награжден медалью «За оборону Ленинграда», а также за храбрость, стойкость и мужество, проявленные в борьбе с немецко-фашистскими захватчиками, Указом Президиума Верховного Совета СССР от 1 марта 1985 года был награжден орденом «Ответственной войны» II степени.

После войны Илья Алексеевич работал инкассатором и в 70-ых годах получил ножевое ранение при нападении на инкассаторскую машину.

Скончался ветеран войны 6 ноября 1992 года в возрасте 72 лет.

«НАШ БЕССМЕРТНЫЙ ПОЛК». Павел Федотович Матвеев

В рамках акции Главного управления Росгвардии «Наш Бессмертный полк», посвященной памяти участников Великой Отечественной войны, о своем дедушке рассказывает старший дежурный центра оперативного управления ОВО по Центральному району капитан полиции Елена Олеговна Шевченко.

«Мой дедушка Павел Федотович Матвеев родился 1 января 1920 года в Ленинграде. 26 июня 1940 года он был призван Кировским районным военным комиссариатом в ряды Красной Армии и всю Великую Отечественную войну прошел в рядах гаубичной артиллерии.
В воинском звании сержанта и в должности командира взвода дедушка служил в 1300-м гаубичном артиллерийском полку 58-й гаубичной артиллерийской Таллинской Краснознаменной бригады. Его отделение отвечало за поражение открытых и укрытых целей, а также отслеживало полевые оборонительные сооружения противника и определяло их местоположение и сектор обстрела».

26 и 27 февраля 1945 года, участвуя в ходе Восточно-Померанской операции в наступательных боях в районе населенного пункта Флетенштайн, и находясь в боевых порядках пехоты, под сильным пулеметным и автоматным огнем противника Павел Матвеев, умело корректируя огонь батареи, уничтожил около 30 немецких солдат и офицеров и рассеял скопление танков противника, готовящихся к контратаке.

28 апреля 1945 года юго-западнее Берлина, в районе деревни Лёптен, сержант Матвеев обнаружил колонну противника: две дивизии пехоты при поддержке танков и самоходных орудий двигались в сторону деревни, в которой находилось его подразделение. Несмотря на сильный минометный и пулеметно-автоматный огонь гитлеровцев, огнем дивизиона было уничтожено около 300 немецких солдат и офицеров, 4 бронетранспортера, 2 танка и 15 автомашин. Благодаря инициативным действиям сержанта Павла Матвеева попытка противника прорваться из окружения была отбита.

За образцовое выполнение боевых заданий и проявленные при этом мужество и отвагу Павел Матвеев был награжден медалью «За оборону Ленинграда», орденами Красной Звезды, Красного Знамени, Отечественной войны I и II степени.

В послевоенное время Павел Федотович Матвеев много лет добросовестно трудился на Металлообрабатывающем заводе № 55 в поселке Стрельна.
Скончался участник Великой Отечественной войны в возрасте 76 лет в 1996 году. Память о воине и его боевом вкладе в Великую Победу бережно хранится его потомками.

«НАШ БЕССМЕРТНЫЙ ПОЛК». Виктор Иванович Дуданец

Об участнике обороны Ленинграда, освобождения Варшавы и взятия Берлина, своём прадеде Викторе Ивановиче Дуданце, в рамках акции Главного управления Росгвардии «Наш Бессмертный Полк» рассказывает старший полицейский группы задержания батальона полиции отдела вневедомственной охраны по Невскому району г.Санкт-Петербурга, прапорщик полиции Илья Демин.

«Мой прадед Виктор Иванович Дуданец родился 1 августа 1911 года в Ленинграде. Окончив школу, он поступил в Ленинградский кораблестроительный институт, а оттуда со 2-го курса по комсомольской путевке был направлен в Ленинградское артиллерийское училище. После окончания училища служил в городе Луге».

В рядах Красной Армии кадровый офицер Дуданец служил с сентября 1931 года. Он участвовал в боях на Халхин-Голе и в советско-финской войне. С сентября 1941 года воевал на Ленинградском фронте в 58-й гаубичной артиллерийской бригаде, в 7-й отдельной армии и в 18-й Гатчинской армии прорыва. С июля 1944 года служил на 1-м Белорусском фронте в Польской пехотной дивизии. Под руководством Виктора Дуданца было разведано 74 минометных батареи противника и подавлено более 100 деревоземляных огневых точек в период прорыва оборонительной полосы.

«После окончания Великой Отечественной войны, в 1945 году, прадедушка служил в городе Барнауле Алтайского края. В 1946 году его направили в Грузию в город Гори, а спустя время в Тбилиси.
В начале 1950-х годов прадед прошел обучение в Коломне в Академии Генерального штаба, после чего получил звание полковника. Затем вернулся в Тбилиси и там преподавал в артиллерийском училище», — рассказывает Илья Демин.

В 1956 году Виктор Иванович Дуданец ушел в отставку по болезни. С 1957 года жил в Латвии в городе Риге, где работал начальником жилищно-коммунального хозяйства. Около шести лет, с 1972 года, проработал начальником отдела кадров. Вместе с женой Антониной Михайловной они воспитали троих детей — двух сыновей и дочь.

Виктор Иванович Дуданец был награжден орденом Ленина, орденоми Красной Звезды, Отечественной войны I и II степеней, Красного Знамени, медалями «За оборону Ленинграда», «За освобождение Варшавы», «За взятие Берлина», «За боевые заслуги» и «За отвагу», «За победу над Германией в Великой Отечественной войне 1941-1945 гг.», а также орденами «Virtuti militari» II и III степени (польский военный орден, вручаемый за выдающиеся боевые заслуги).

Скончался ветеран Великой Отечественной войны 10 августа 1985 года в городе Риге в возрасте 74 лет. Память о Викторе Ивановиче Дуданце и его боевом пути всегда будет жить в сердцах его потомков.

В рамках акции ГУ Росгвардии «Наш Бессмертный полк» о своих дедушке и бабушке, участниках Великой Отечественной войны рассказал начальник ОВО по Московскому району Санкт-Петербурга

Об участниках обороны Ленинграда и взятия Берлина, своих дедушке и бабушке — Якове Алексеевиче Александрове и Марии Ефимовне Горожанкиной, в рамках акции ГУ Росгвардии «Наш Бессмертный Полк» рассказывает начальник отдела вневедомственной охраны по Московскому району г.

Санкт-Петербурга подполковник полиции Сергей Горожанкин.

«Мой дедушка Яков Алексеевич Александров родился 19 марта 1919 года в селе Нижний Мамон Воронежской области. В июне 1940 года его призвали на срочную службу. Бабушка же, Мария Ефимовна Горожанкина, родилась 15 августа 1921 года в Белгородской области в селе Атаманское, расположенном недалеко от города Старый Оскол. В качестве добровольцев с другими девушками по комсомольской путевке она была направлена санитаркой на советско-финскую войну, а на момент начала Великой Отечественной войны уже проживала в Ленинграде.

Встретиться в первый раз бабушке и дедушке довелось в 1942 году во время одного из боев на Лужском рубеже. Бабушка, будучи санитаркой, искала раненых на поле боя. Прячась от обстрела, она упала в одну из воронок, образованную взрывом снаряда и, как оказалось впоследствии, землей от того взрыва был засыпан мой дед. Его контузило, он не мог двигаться, а на поверхности торчал только один сапог. Бабушка, оказавшись в воронке и не заметив сначала под завалами земли человека, спряталась там. Потом увидела, что сапог пошевелился и стала немедленно откапывать. Один старшина тогда пошутил даже: «Ты, дочка, жениха себе откопала».
После лечения дед встретил бабушку в госпитале, поблагодарил свою спасительницу и их пути на время разошлись».

После госпиталя Яков Александров был направлен в 25-й отдельный зенитный артиллерийский дивизион, занимавший тогда позиции на западном берегу Ладожского озера. Сначала он был зенитчиком, а потом стал командиром отделения и получил звание сержанта.
А Мария длительное время провела в блокадном Ленинграде. С другими добровольцами, во избежание распространения инфекций, она помогала находить в квартирах и на улицах тела людей, погибших в это страшное и голодное время, и хоронить их. Затем в числе других санитарок, имеющих опыт работы в полевых условиях, Марию Горожанкину призвали на фронт. Ей было присвоено звание рядовой. И так сложилось, что девушка была распределена в тот же самый зенитный артиллерийский дивизион, в котором служил Яков Александров.

«В числе других подразделений Красной Армии дивизион, в котором бабушка и дедушка несли службу, был направлен в Германию. Через Восточную Пруссию они вместе дошли до Берлина. Знаю точно, что дед даже расписался на здании Рейхстага. Сразу после Победы бабушку демобилизовали, а дедушка остался в Германии, проходить еще год срочной службы, так как годы войны не были засчитаны. Службу он закончил в 1946 году в звании старшего сержанта. По возвращении в Ленинград дедушка понял, что не может забыть девушку, спасшую ему жизнь и прошедшую рядом практически всю войну. Он стал ее разыскивать. И только в 1948 году они снова встретились и уже не расставались», — поделился семейной историей Сергей Горожанкин.

Яков Алексеевич Александров и Мария Ефимовна Горожанкина за проявленные в годы войны мужество и отвагу были награждены медалями «За победу над Германией в Великой Отечественной войне 1941 -1945 гг.» и медалями «За оборону Ленинграда». Вместе они прожили более 40 лет и стали для своих потомков примером настоящей любви, верности и преданности.

«НАШ БЕССМЕРТНЫЙ ПОЛК». Николай Евдокимович Орехов

О своем прадеде Николае Евдокимовиче Орехове — участнике обороны Ленинграда и освобождения Прибалтики, в рамках акции «Наш Бессмертный полк» Главного управления Росгвардии рассказывает прапорщик полиции Александр Чернявский, техник связи батальона полиции отдела вневедомственной охраны по Невскому району Санкт-Петербурга.

«Мой прадедушка Николай Евдокимович родился в деревне Шестаково Тверской губернии в 1910 году. Еще с детства он был знаком со своей будущей женой и моей прабабушкой Надеждой Семеновной, которая жила с ним в одной деревне. В 1932 году прадед переехал в город Ленинград, где стал уважаемым сапожником. Там он снова встретил мою прабабушку, которая, как оказалось, тоже перебралась в город. Тогда прадедушка и прабабушка поженились и больше не расставались.

Когда началась Великая Отечественная война, прадед вызвался добровольцем в ряды Красной Армии, на Ленинградский фронт. Сначала ему отказывали, потому что у него было двое маленьких детей — сын и дочка. Но 7 сентября 1941 года прадедушка все-таки был призван Петроградским районным военным комиссариатом города Ленинграда на фронт связистом, а его жену и детей эвакуировали в Москву.

Во время войны мой прадед неоднократно был участником многих боев, где не раз показывал стойкость, мужество и отвагу. 16 марта 1945 года, участвуя в бою в районе деревни Дангас Латвийской ССР, он ремонтировал повреждённые линии связи, чем способствовал почти бесперебойному управлению военной операцией. В этом бою прадед лично исправил пять поврежденных линий связи — как говорится об этом в его наградном листе: «под сильным артиллерийско-миномётным огнём противника, презирая опасность и смерть», — рассказывает прапорщик полиции Александр Чернявский.

Воин-связист был удостоен нескольких боевых наград.
После войны, в 1946 году, Николай Евдокимович Орехов вернулся домой в Ленинград. Дом, в котором прежде жила его семья, уцелел и в скором времени они воссоединились и снова жили в своей прежней квартире, как и до войны.

«НАШ БЕССМЕРТНЫЙ ПОЛК». Константин Гаврилович Пачганов

О советском воине, участнике освобождения Польши и Чехословакии, своём дедушке Константине Гавриловиче Пачганове в рамках акции «Наш Бессмертный полк» Главного управления Росгвардии рассказывает техник отделения материально-технического и хозяйственного обеспечения батальона полиции отдела вневедомственной охраны по Петроградскому району г.Санкт-Петербурга прапорщик полиции Дмитрий Пачганов.

«Мой дед, Пачганов Константин Гаврилович, родился в 1917 году в деревне Зенково Тобольской губернии. На службе в рабоче-крестьянской Красной армии он находился с 1943 года. На заключительном этапе войны был командиром взвода 173-го Гвардейского стрелкового Ченстоховского Краснознамённого полка 58-й Гвардейской стрелковой Красноградской Краснознамённой дивизии 1-го Украинского фронта».

В феврале 1945 года 173-й стрелковый полк полк участвовал в Нижне-Силезской наступательной операции, проводившейся войсками 1-го Украинского фронта под командованием маршала Советского Ивана Конева.
20 марта в ходе боев за населенный пункт Шернбурн младший лейтенант Пачганов первым со своим взводом ворвался в траншеи противника, где гранатами и огнем автомата уничтожил 2 пулеметные точки и 8 немецких солдат. При отражении немецкой контратаки Константин Пачганов огнём своего автомата уничтожил четырех немецких солдат.

«Во время наступательной операции дедушка получил тяжелое ранение и не смог принимать участие в дальнейших боевых действиях. 2 апреля 1945 года за проявленные мужество, стойкость и умение командовать подразделением в сложной боевой обстановке он был удостоен ордена Красной Звезды, а уже после войны его наградили медалью «За боевые заслуги» и орденом Отечественной войны I степени», — рассказывает внук бойца.

После окончания войны Константин Гаврилович вернулся в Тюменскую область, в город Ханты-Мансийск, где работал на различных должностях на городском рыбокомбинате.
Скончался ветеран Великой Отечественной войны в декабре 1987 года, в возрасте 70 лет. Семья Константина Гавриловича Пачганова бесконечно гордится им и бережно хранит память о героических страницах его жизни.

В рамках акции ГУ Росгвардии «Наш Бессмертный полк»,о своем дедушке, участнике Великой Отечественной войны рассказала работница ОВО по Кировскому району Санкт-Петербурга

О воине-артиллеристе, сражавшемся на Сталинградском фронте, Викторе Васильевиче Фёдорове, своём дедушке, в рамках акции Главного управления Росгвардии «Наш Бессмертный Полк» рассказывает экономист договорно-правового отдела ОВО по Кировскому району Санкт-Петербурга майор полиции в отставке Виктория Викторовна Фёдорова.

«Мой дедушка Виктор Васильевич Фёдоров родился в 1919 году в городе Рыбинске Ярославской области. В 1942 году он окончил Харьковское артиллерийское училище и в звании лейтенанта ушел на Сталинградский фронт. Местом его службы был определен противотанковый истребительный полк.

В связи с особой значимостью и предназначением истребительно-противотанковой артиллерии, ее состав комплектовался по особому принципу — туда отбирали, можно сказать, элиту, специально подготовленных и опытных военнослужащих, способных не только физически, но и психологически справляться с поставленными задачами.

Бойцам этих подразделений и завидовали, и сочувствовали. «Двойной оклад — жизнь короткая», «Прощай, Родина» — такими прозвищами, как рассказывал дедушка, намекали на то, что особенное отношение со стороны руководства не компенсировало очень высокую смертность среди офицеров и солдат, воевавших в рядах истребительно-противотанковой артиллерии Красной Армии».

В одном из боев молодой офицер был тяжело ранен, врачи хотелиампутировать ему поврежденную ногу, но он не позволил и после войны сам долго её подлечивал.

Несмотря на тяжёлую травму, в послевоенное время Виктор Васильевич Фёдоров много лет добросовестно трудился — на протяжении всей своей дальнейшей жизни.

«Он был замечательным человеком, сочетающим в себе силу воли и твердый характер, но при этом сохранившим доброту, внимательность и отзывчивость. Главным богатством и гордостью, по его словам, для него всегда была семья», — вспоминает внучка воина.

За проявленные в годы войны мужество и отвагу Виктор Фёдоров был награжден двумя орденами Красной Звезды, орденами Отечественной войны I и II степени, медалью «За победу над Германией».

Скончался ветеран Великой Отечественной войны Виктор Васильевич Фёдоров в 2001 году. Память о нем бережно хранится членами его семьи, для который он остается примером достойного и благородного человека, на которого нужно и хочется равняться. Его именем, как символом памяти и Великой Победы, названы представители нескольких поколений его потомков.

В рамках акции ГУ Росгвардии «Наш Бессмертный полк» сотрудница ОВО по Московскому району рассказала про своего дедушку, участника войны

Старший дежурный центра оперативного управления отдела вневедомственной охраны по Московскому району капитан полиции Анна Леонидовна Иванова в рамках акции Главного Управления Росгвардии «Наш Бессмертный полк» рассказывает о своем дедушке, участнике Великой Отечественной войны.

«Мой дедушка, Андрей Васильевич Царев, родился 25 ноября 1905 года в Ленинграде. После школы дедушка поступил на электромеханический факультет Ленинградского Политехнического института и получилспециальность инженера-механика. В июне 1941 года Павловским районным военным комиссариатом дедушка был призван на военную службу в ряды Красной армии», — рассказывает Анна Леонидовна.

На фронте старший сержант Андрей Царев служил в 32-ой полевой авиационной ремонтной мастерской в качестве авиационного механика. Андрей Васильевич в тяжелых военных условиях обеспечивал подготовку летных экипажей к боевым действиям, а также занимался ремонтными работами приборного оборудования самолетов.

«В июне 1942 года дедушка получил тяжелое ранение грудной клетки в ходе боевых действий. После лечения в госпитале он продолжил военную службу сначала в 58-ой мотострелковой бригаде командиром отделения, затем в 13-ом артиллерийском полку командиром взвода, а уже с августа 1943 года по июнь 1945 года в 144-ой танковой бригаде дедушка был старшим электриком», — делится внучка Андрея Васильевича.

По указу Президиума Верховного совета СССР от 23 июня 1945 года Андрей Васильевич Царев был демобилизован из рядов Красной Армии в связи с окончанием военных действий.

Андрей Васильевич награжден медалью «За победу над Германией вВеликой Отечественной войне 1941-1945 гг». От имени Президиума Верховного совета СССР медаль Андрею Васильевичу Цареву вручили 28 марта 1947 года.

«После Великой Отечественной войны дедушка жил с семьей в Ленинграде, много работал и занимался домашним хозяйством», — рассказывает Анна Иванова.

Скончался Андрей Васильевич Царев 29 июля 1978 года в возрасте 73 лет и был похоронен на Большеохтинском кладбище города Санкт-Петербурга.

Сотрудник ОВО по Московскому району Санкт-Петербурга, в рамках акции «Наш Бессмертный полк» ГУ Росгвардии, рассказал историю своего родственника, прошедшего войну

В рамках акции «Наш Бессмертный полк» Главного Управления Росгвардии, посвященной памяти участников Великой Отечественной войны, сотрудники отделов вневедомственной охраны делятся историями своих родных, прошедших войну. Начальник пункта централизованной охраны ОВО по Московскому району Санкт-Петербурга капитан полиции Шевченко Сергей Юрьевич рассказывает о своем прадедушке Самсонове Василии Петровиче.

«Мой прадедушка, Василий Петрович, родился 31 августа 1914 года в деревне Платово Конышёвского района Курской области. В 1933 году его забрали на срочную службу. Прадед проходил службу в военно-воздушных силах в городе Могилев в качествеспециалиста по обслуживанию летной техники. Отслужив положенный срок, он продолжил службу в рядах Красной армии в качестве кадрового военного», — рассказывает Сергей Шевченко.

На момент начала Великой Отечественной войны Василий Самсонов служил на военном аэродроме под белорусским городом Орша.

«Во время войны прадедушкав должности заместителя старшего техника эскадрильи по вооружению участвовалв боевых действиях в составе 161-го истребительного авиационного полка 330-ой истребительной авиационной дивизии. Прадед прошел всю Великую Отечественную войну и ни разу не был ранен. Он был участником Парада Победы 24 июня 1945 года», — делится правнук Василия Самсонова.

После войны до 1949 года Василий Петрович был начальником полигона под Гатчиной, после чего демобилизовался в звании старшего лейтенанта.

«После демобилизации дедушка устроился завхозом в совхоз «Федоровское» под городом Пушкин и до конца жизни работал там», — рассказывает Сергей Шевченко.

За храбрость, стойкость и мужество, проявленные в борьбе с немецко-фашистскими захватчиками, Самсонов Василий Петрович был награжден орденом Отечественной войны IIстепени, орденом Красной звезды и медалью «За взятие Берлина».

Скончался ветеран Великой Отечественной войны 4 мая 1998 года и был похоронен на кладбище в селе Федоровское, но память о нем всегда будет жить и останется в сердцах его семьи.

В рамках акции «Наш Бессмертный полк» ГУ Росгвардии, заместитель начальника Московского ОВО рассказал о своем дедушке, участнике Великой Отечественной войны

О своем дедушке, участвовавшем в Великой Отечественной войне, Иване Михайловиче Бугае, в рамках акции «Наш Бессмертный полк» Главного Управления Росгвардии, посвященной памяти участников Великой Отечественной войны, рассказал заместитель начальника ОВО по Московскому району Санкт-Петербурга подполковник полиции Владимир Константинович Бугай.

«Мой дед, Бугай Иван Михайлович, родился в 1906 году в деревне Адворица Ушачского района Витебской области Белорусской ССР. В годы Великой Отечественной войны он был призван в ряды Рабоче — крестьянской Красной армии. В воинском звании — гвардии рядовой и в должности — автоматчика служил в 8-ой стрелковой роте 49-го гвардейского стрелкового полка 16-ой гвардейской стрелковой Карачевской ордена Ленина Краснознамённой ордена Суворова дивизии», — рассказывает Владимир Бугай.

Иван Михайлович доблестно сражался на фронтах Отечественной войны, был неоднократно ранен. За образцовое выполнение боевых заданий на фронте во время борьбы с немецкими захватчиками и проявленные при этом доблесть и мужество от имени Президиума Верховного Совета Союза ССР Иван Михайлович Бугай был награждён орденами и медалями.

«7 апреля 1945 года мой дедушка, участвуя в уличных боях в городе Кенигсберг, внезапно ворвался в дом, откуда немцы вели огонь по нашим боевым позициям. Встретившись лицом к лицу с врагом, он гранатами закидал гитлеровцев, уничтожив при этом четырёх из них, и одного взял в плен. Несмотря на то, что дедушку ранили, он не покинул поля боя и продолжил биться с фашистами», — делится внук Ивана Бугая.

10 апреля 1945 года за совершенный им подвиг его наградили Орденом Славы III степени.

После войны Иван Михайлович вернулся в деревню Адворица, где работал на животноводческой ферме, помогая по хозяйству. Скончался ветеран Великой Отечественной войны 7 мая 1986 и был похоронен на кладбище в родной деревне. Владимир Бугай гордится своим героическим родственником и передает память о нем из поколения в поколение.

Сотрудник ОВО по Московскому району в рамках акции Главного управления Росгвардии «Наш Бессмертный полк» рассказал историю своего дедушки, участника Великой Отечественной войны

Дежурный центра оперативного управления отдела вневедомственной охраны по Московскому району Санкт-Петербурга старший лейтенант полиции Алексей Юрьевич Шутов, в рамках акции «Наш Бессмертный полк» ГУ Росгвардии, посвященной памяти участников Великой Отечественной войны, продолжает рассказывать героическую историю своих родственников — на этот раз историю своего деда, Алексея Макаровича Шутова.

«Мой дедушка, Алексей Макарович, родился 27 сентября 1909 года в городе Кологрив Костромской области. В 1918 году, когда дедушке было всего 9 лет, во время гражданской войны он потерял своих родителей и попал в детский дом. В 1927 году его призвали на военную службу в Красную армию. Затем дедушка окончил Военную академию имени Михаила Васильевича Фрунзе. Когда началась Великая Отечественная война, дедушка был в звании майора», — рассказывает Алексей Шутов.

Сначала Алексей Макарович Шутов служил в зенитной артиллерии и защищал небо Москвы, ликвидируя воздушные объекты противника и не позволяя им попасть на территорию советского государства. К 1943 году Алексей Макарович стал начальником штаба полка зенитной артиллерии и именно тогда познакомился со своей будущей женой, капитаном Варварой Михайловной Шутовой, старшим политруком батальона — о ней мы уже рассказывали ранее в рамках акции «Наш Бессмертный полк».

«После Великой Отечественной войны мой дед проходил службу во многих городах России и Украины: в Москве, Самаре, Хабаровске, Львове и Харькове. В это время бабушка переезжала из города в город вместе с ним, занимаясь воспитанием двух сыновей. В 1953 году дедушка окончил военную академию Генерального штаба, служил начальником штаба корпуса. В 1960 году был уволен в запас во время военной реформы. После демобилизации дед работал в Самарском Политехническом институте начальником подготовительных курсов. Трижды дедушку представляли генеральскому званию, но по независящим от него причинам нужные документы каждый раз задерживали, в результате чего генерала дедушка так и не получил», — делится внук Алексея и Варвары.

Участник Великой Отечественной войны Алексей Макарович Шутов награжден двумя орденами Красной звезды, орденом Боевого Красного знамени и медалью «За боевые заслуги».

Скончался Алексей Макарович 3 октября 1978 года, в возрасте 69 лет, не дожив один год до своего 70-летия. Варвара Михайловна, его жена, с которой Алексея Макаровича свело тяжелое военное время, скончалась 26 февраля 1994 года.

В рамках акции «Наш Бессмертный полк» ГУ Росгвардии, работница управления вневедомственной охраны рассказала о своем прадедушке, участнике Великой Отечественной войны

О своем прадедушке, гвардии старшем сержанте Николае Аксеновиче Сотникове, в рамках акции «Наш Бессмертный полк» Главного Управления Росгвардии, посвященной памяти участников Великой Отечественной войны, рассказала референт отделения по взаимодействию со СМИ ФГКУ УВО по Санкт-Петербургу и Ленинградской области Диана Владимировна Сумеркина.

«Николай Аксенович Сотников, мой прадедушка, родился 20 декабря 1923 года в городе Нижнеудинске Иркутской области. В 14 лет он потерял родителей и его вместе с братом воспитывал двоюродный дед. В 1939 году, когда прадедушке Николаю Аксеновичу было 16 лет, он пошел на службу в армию, указав в документах, что он совершеннолетний. Во время его службы в армии началась Советско-Финская война и прадед отправился на фронт», — рассказывает Диана.

Советско-финская война длилась около года, на фронте 16-летний Николай получил огнестрельное ранение в руку. По окончании войны старший сержант Николай Сотников 1 сентября 1941 года был призван Нижнеудинским районным военным комиссариатом на фронт уже на другую войну, Великую Отечественную. В составе 3 танковой дивизии под командованием маршала Павла Семеновича Рыбалко ему предстояло пройти всю войну и дойти до Берлина.

«Во время Великой Отечественной войны прадедушка служил в полковой разведке 305 стрелкового полка и часто отправлялся за линию фронта, чтобы получить сведения о дислокации противника. Участвовал в освобождении Кубани, Кавказа, Украины, Польши, Чехословакии, Венгрии и Берлина. Был тяжело ранен во время боевых действий — получил огнестрельное ранение обеих ног и головы», — поделилась Диана Сумеркина.

Уже в конце войны Николай Аксенович получил еще одно ранение и был отправлен в госпиталь. После лечения остался в строю и в составе 305 стрелкового полка был отправлен на Дальний Восток, где участвовал в боевых действиях с Японской империей. Из действующей армии Николай Сотников демобилизовался только в 1947 году. После войны возвращаться ему было некуда и Николай Аксенович принял приглашение боевого товарища отправиться к нему домой в Казахстан. В Алма-Ате познакомился с будущей женой Анной Марковной Грековой и у них родилось четверо детей.

«После войны прадедушка занимался животноводством и

работал виноградарем. В 1957 году вместе с женой и детьми переехал в Алтайский край, а в 1973 году обосновался в Новосибирске», — рассказывает Диана Владимировна.

Николай Сотников кавалер «Ордена Славы» — награжден орденами I, II и III степени. Также Николай Аксенович награжден орденом «Красной звезды» и медалями «За отвагу», «За освобождение Варшавы», «За освобождение Чехословакии» и медалью «За взятие Будапешта».

Скончался участник Великой Отечественной войны Николай Аксенович Сотников в возрасте 66 лет — 30 декабря 1989 года. Похоронен на Первомайском кладбище Новосибирска.

Благодаря подвигу наших родных и близких мы имеем возможность прожить свободную и счастливую жизнь под мирным небом над головой. Очень важно сохранить связь поколений и знать историю наших предков, которые сражались за будущее, в котором нет места войне.

В рамках акции ГУ Росгвардии «Наш Бессмертный полк» работница межрайонного отдела вневедомственной охраны по Колпинскому району рассказала о своем дяде, участнике Великой Отечественной войны

В рамках акции Главного Управления Росгвардии «Наш Бессмертный полк», посвященной памяти участников Великой Отечественной войны, работница межрайонного отдела вневедомственной охраны по Колпинскому району Санкт-Петербурга рассказала историю своего дяди.

Специалист отдела кадров Колпинского МОВО Елена Алексеевна Киямова рассказала про своего дядю, Сергея Николаевича Воробьева, родного брата матери Елены Алексеевны.

«Мой дядя, Воробьев Сергей Николаевич, родился 22 июля 1922года в деревне Чиканово Тверской области. Война коснулась моей семьи слишком быстро — на фронт дядю призвали после окончания школы в 1941 году», — рассказывает Елена Алексеевна.

Во время Великой Отечественной войны Сергей Воробьев был механиком летной эскадрильи. Его должностные обязанности были направлены на выполнение ремонтных работ средних и тяжелых самолетов, а также на обслуживание военно-воздушной техники. Летная эскадрилья, в составе которой был Сергей Николаевич, в числе первых участвовала в штурме Берлина в 1945 году.

Сергей Воробьев за умелые, инициативные и смелые действия в бою, способствовавшие успешному выполнению боевых задач, воинской частью был награжден медалью «За боевые заслуги». После войны Сергей Николаевич много лет прожил в Ленинграде.

Благодаря подвигу наших родных и близких, каждый год в России отмечается всенародный праздник — День Победы в Великой Отечественной войне. Сколько бы не прошло лет после окончания войны — наш долг чтить память тех, кто защищал свою Родину, верил в победу и боролся до самого конца.

В рамках акции ГУ Росгвардии «Наш Бессмертный полк», посвященной памяти участников Великой Отечественной войны, сотрудник МОВО по Колпинскому району рассказал про своего дедушку

Инспектор роты полиции №1 батальона полиции межрайонного отдела вневедомственной охраны по Колпинскому району лейтенант полиции Георгий Вильевич Черепнин, в рамках акции Главного Управления Росгвардии «Наш Бессмертный полк», рассказывает про своего родного дедушку — Ивана Ивановича Рюткинена, пропавшего без вести во время Великой Отечественной войны.

«Мой дедушка родился в 1906 году в деревне Баблово Слуцкого районаЛенинградской области. По национальности дедушка Иван Иванович финн. В 1939 году дедушку мобилизовали в качестве шофера в автопарк и осенью он отправился на фронт советско-финской войны», — рассказывает Георгий Черепнин.

После службы, в 1941 году, Иван Иванович Рюткинен работал во 2-ом автопогрузочном парке, откуда был уволен ввиду призыва в «Рабоче-крестьянскую Красную армию» Павловским районным военным комиссариатом Ленинградской области.

«Во время Великой Отечественной войны дедушка был водителем полуторки, которая доставляла военные припасы. Его сослуживец был очевидцем того, как грузовик ГАЗ-АА, водителем которого был дедушка, был уничтожен при авианалете немецких войск. Обручальное кольцо рядового Ивана Рюткинена — единственное, что нашли в уничтоженной полуторке», — говорит Георгий Вильевич.

Уже после Великой Отечественной войны в 1945 году сослуживец ИванаРюткинена разыскал жену Ивана Ивановича, Айно Кузьминичну Рюткинен, и вернул ей деформированное обручальное кольцо мужа.

День Победы для каждого из нас стал священным праздником и днем скорби, в котором соединяются боль и утрата каждой семьи, которую коснулось это страшное военное время. Пройдут года, но героический подвиг советского народа, подвиг наших родных и близких, тех, кто прошел войну, и тех, кто не вернулся с фронта, всегда будет в памяти людей.

Сотрудник ОВО по Московскому району в рамках акции Главного управления Росгвардии «Наш Бессмертный полк» рассказал историю своей бабушки, участнице Великой Отечественной войны

О своей бабушке, участнице битвы за Москву и участнице Великой Отечественной войны Варваре Михайловне Шутовой, в рамках акции «Наш Бессмертный Полк» Главного управления Росгвардии рассказывает дежурный центра оперативного управления отдела вневедомственной охраны по Московскому району Санкт-Петербурга старший лейтенант полиции Алексей Шутов.

Моя бабушка, Варвара Михайловна, родилась 26 декабря 1918 года в селе Данькино Тумского района Рязанской области. Сразу после окончания школы она поступила в Рязанский педагогический институт по специальности «Учитель литературы, русского языка и географии». Во время обучения она была секретарем областного комитета Всесоюзного ленинского коммунистического союза молодежи. Когда началась Великая Отечественная война, бабушка училась на последнем курсе института, и ее призвали в ряды Красной армии», — рассказывает Алексей Шутов.

Во время войны Варвара Михайловна служила в войсках противовоздушной обороны в должности старшего политрука батальона в звании капитана. Знакомство Варвары Михайловны и её будущего мужа, Алексея Макаровича Шутова произошло в 1943 году, в результате курьезного случая: в кабинет к начальнику штаба полка зенитной артиллерии Алексею Шутову вызвали старшего политрука Варвару Михайловну — для того, чтобы объявить ей выговор. Результатом этой, казалось бы, неприятной встречи для Алексея и Варвары стала свадьба в начале 1944 года. Демобилизовалась Варвара Шутова в конце 1944 года, после рождения старшего сына.

«После Великой Отечественной войны бабушка вместе с дедом, продолжавшим военную службу, переезжала из города в город — Москва, Самара, Хабаровск, Львов, Харьков, Минск, попутно занимаясь домашним хозяйством и воспитанием двух сыновей. Когда мой папа и дядя подросли, бабушка пошла работать в школу учителем», — рассказывает старший лейтенант полиции Алексей Шутов.

Участница Великой Отечественной войны Варвара Михайловна Шутова награждена Орденом Отечественной войны II степени, медалью «За победу над Германией», а также медалью «За оборону Москвы».

Варвара Михайловна Шутова пережила своего мужа, Алексея Макаровича, на 16 лет и скончалась 26 февраля 1994 года, в возрасте 76 лет.

В рамках акции «Наш Бессмертный полк» ГУ Росгвардии, сотрудник Московского ОВО рассказал о своем дедушке, участнике Великой Отечественной войны

О своем дедушке, прошедшем Великую Отечественную войну, Петре Григорьевиче Калышенко, в рамках акции «Наш Бессмертный полк» Главного Управления Росгвардии, посвященной памяти участников Великой Отечественной войны, рассказал старший инспектор батальона полиции ОВО по Московскому району Санкт-Петербурга капитан полиции Ладыгин Дмитрий Владимирович.
«Мой дед, Калышенко Пётр Григорьевич, родился 26 июля 1925 года в поселке Веселые Терны, расположенном в городе Кривой Рог. С 11 ноября 1943 года по 9 мая 1945 года воевал в составе 684-го стрелкового полка 409-ой стрелковой дивизии», — рассказывает Дмитрий Ладыгин.
409-я стрелковая дивизия, в составе которой был Петр Калышенко, была сформирована в сентябре 1941 года в Ленинакане и расформирована в 1945 году. Дивизия принимала участие в освобождении Кубани, Украины, Молдавии, Румынии, Венгрии, Австрии и Чехословакии, а 8 января 1944 приказом верховного главнокомандующего ей было присвоено почётное наименование «Кировоградской».

«В 1944 году дедушка был ранен в боях за Молдавию, но после госпиталя сразу вернулся в дивизию. После войны в 1948 году он поступил в Ленинградское ордена Ленина Краснознамённое училище военных сообщений им. М. В. Фрунзе и окончил в 1951 году. За годы военной службы, с 1951 года по 1962 год, дедушка проходил службу в разных городах СССР, а с 1962 года по 1990 год работал мастером TTУ города Ленинграда», — делится внук Петра Калышенко.
За свою жизнь Петр Григорьевич был награжден орденом Отечественной войны II степени, медалью «За освоение целинных земель», а также другими правительственными наградами.
Скончался участник Великой Отечественной войны, Петр Григорьевич Калышенко, в декабре 1990 года, но память о нем всегда будет жить и останется в сердцах его семьи.

В рамках акции «Наш Бессмертный полк» Главного Управления Росгвардии, посвященной памяти участников Великой Отечественной войны, сотрудники отделов вневедомственной охраны делятся историями своих родных, прошедших войну. О своем дедушке рассказывает сотрудница отдела вневедомственной охраны по Всеволожскому району Ленинградской области.

Старший дежурный центра оперативного управления Всеволожского ОВО капитан полиции Чернышева Ольга Юрьевна рассказывает о своем дедушке — Гаврилове Илье Алексеевиче, который прошел Великую Отечественную войну и был награжден медалью «За оборону Ленинграда».

Илья Алексеевич Гаврилов прошел всю войну и был демобилизован в конце

мая 1945 года. За участие в героической обороне Ленинграда Указом Президиума Верховного Совета СССР от 22 декабря 1942 года был награжден медалью «За оборону Ленинграда», а также за храбрость, стойкость и мужество, проявленные в борьбе с немецко-фашистскими захватчиками, Указом Президиума Верховного Совета СССР от 1 марта 1985 года был награжден орденом «Ответственной войны» II степени.

Скончался ветеран войны 6 ноября 1992 года в возрасте 72 лет.

Сотрудник ОВО по Всеволожскому району Ленинградской области, в рамках акции «Наш Бессмертный полк» ГУ Росгвардии, рассказал историю своего родственника, прошедшего войну

О своем дедушке, прошедшем Великую Отечественную войну, Николае Васильевиче Бобылеве, в рамках акции «Наш Бессмертный полк» Главного Управления Росгвардии, посвященной памяти участников Великой Отечественной войны, рассказал бывший сотрудник Всеволожского ОВО.

Капитан полиции в отставке, ныне энергетик отделения материально-хозяйственного технического обеспечения, Карлов Алексей Геннадьевич, который работает в отделе более 25 лет, рассказал про своего дошедшего до Берлина дедушку, Николая Васильевича Бобылева.

«Мой дедушка, Бобылев Николай Васильевич родился в 1921 году в Витебской области Беларуси. Во время войны он был сапёром и 10 мая 1945 года трагически погиб при разминировании, дойдя до Берлина», — рассказывает Алексей Геннадьевич.

Алексей Гаврилов с гордостью вспоминает и рассказывает про своего героического родственника, передавая память о нем из поколения в поколение.

В рамках акции ГУ Росгвардии «Наш Бессмертный Полк» сотрудник ОВО по Кировскому району рассказал о своем дедушке — водителе грузовика на «Дороге жизни»

В рамках акции ГУ Росгвардии «Наш Бессмертный Полк» сотрудник отдела вневедомственной охраны по Кировскому району Санкт-Петербурга рассказал историю своего деда — водителя легендарной полуторки на «Дороге жизни» и участника Великой Отечественной войны.

«Юрий Иванович Быков, мой родной дед, родился 8 сентября 1919 года в деревне Максимовка Идрицкого района Великолукской области. С 1939 года дедушка работал шофером во время срочной службы в советской армии. Когда объявили о начале войны, мой дед был в Ленинграде», — рассказывает полицейский-водитель старший сержант полиции Кировского ОВО Алексей Станиславович Быков.

Осенью 1941 года на «Дорогу жизни», связывающую осажденный немцами Ленинград с большой землей, вышли лыжники, которые прошли весь маршрут будущей дороги и наметили путь там, где сможет проехать полуторка. Затем на лед вышли первые пять грузовиков, среди водителей которых был Юрий Иванович Быков — его «полуторка» шла третьей в колонне. Сначала в его грузовике было совсем немного мешков с провизией — водители полуторок измеряли примерную толщину льда Ладожского озера, чтобы он смог выдержать вес маломощного грузовика ГАЗ-АА. Однажды Юрий Иванович чуть не расстался с жизнью — его полуторка ушла под лед, но ему удалось выжить благодаря тому, что водители грузовиков ездили за рулем не сидя в кабине, а стоя на ступеньке с открытыми на морозе дверями, чтобы в нужный момент успеть выпрыгнуть.

Тогда, в свой первый рейс, Юрий Быков на своей полуторке проехал свыше 30 километров намеченного лыжниками маршрута по Ладожскому озеру и вплоть до 1943 года ежедневно курсировал по ледовой трассе, доставляя в осажденный Ленинград продовольствие и помогая вывозить из города раненных и обессиленных жителей, в основном женщин и детей.

«В моей семье часто вспоминают рассказы дедушки Юры о том времени,когда он ездил по «Дороге жизни». В основном дедушка ездил с другими водителями полуторок колонной, но бывали случаи, когда ему приходилось ездить одному», — говорит Алексей Быков.

Перевозки жителей и продовольствия водителями полуторок проходили в условиях непрерывных налетов немецкой авиации. В кабине у Юрия Ивановича всегда висело маленькое зеркало, которое было направлено в небо — через него водители полуторок следили за пролетающими в небе бомбардировщиками. Когда Юрий Иванович Быков замечал в небе самолет — тут же начинал ускоряться и постоянно следил за тем, как происходит движение в небе. Если самолет шел на снижение, готовясь расстреливать полуторки — Юрий Быков резко начинал торможение грузовика и самолет пролетал мимо, уходя на второй круг. В это время полуторки снова начинали разгоняться, а этот «фокус» позволял выиграть немного времени и оторваться от обстрелов с воздуха.

«Пока был шанс доставить в осажденный Ленинград продовольствие, дедушка продолжал ездить, минуты отдыха были лишь тогда, когда машины в очередной раз загружались. Всего Юрий Иванович вместе с другими водителями полуторок старался за сутки совершить две поездки, потому что речь шла о жизни сотен тысяч людей», — рассказывает внук Юрия Быкова.

20 октября 1977 года Юрию Ивановичу Быкову вручен нагрудный знак «Участника Дороги жизни», а указом Президиума Верховного Совета СССР от 11 марта 1985 года Юрий Быков награжден орденом Отечественной войны II степени.

После Великой Отечественной войны Юрий Иванович работал вавтобусном парке — совершал междугородние рейсы из Ленинграда в Петрозаводск. Также работал водителем грузовика, но уже не полуторки ГАЗ-АА, а обычного грузового автомобиля.

Умер Юрий Быков в 1991 году, но стойкость и героизм его и других водителей, обеспечивавших движение по «Дороге жизни», увековечены в памятниках и мемориальных ансамблях, входящих в «Зеленый пояс Славы», а также в памяти и сердцах не только родных и близких, но и спасенных благодаря им людей блокадного города.

В рамках акции «Наш Бессмертный полк» Главного управления Росгвардии сотрудник ОВО по Кировскому району рассказал историю своего дедушки, Героя Советского Союза

Старшина полиции полицейский-водитель отдела вневедомственной охраны по Кировскому району Санкт-Петербурга Максим Сергеевич Зенин в рамках акции «Наш Бессмертный полк» Главного управления Росгвардии, посвященной 75-летию Победы в Великой Отечественной войне, рассказывает историю своего деда — Героя Советского Союза Иллариона Степановича Зенина, который прошел Великую Отечественную войну, три раза был ранен и контужен.

«Мой дедушка Илларион Степанович родился 29 августа 1916 года в селеАркадак, ныне Аркадакский район Саратовской области, в семье простого крестьянина. После окончания двух курсов Саратовского геодезического техникума, дедушку в 1937 году призвали на службу в пограничные войска НКВД СССР. В 1941 году Илларион Степанович окончил Саратовское военное училище НКВД СССР и отправился на фронт», — рассказывает Максим Зенин, сотрудник Кировского ОВО.

Илларион Зенин участвовал в боях под Ленинградом, в том числе обороне Шлиссельбурга, боях у Невской Дубровки, прорыве блокады Ленинграда, освобождении Ленинградской области и Эстонской ССР. К июню 1944 года капитан Илларион Зенин командовал батальоном 314-го стрелкового полка 46-й стрелковой дивизии 21-й армии Ленинградского фронта.

Звание Героя Советского Союза с вручением ордена Ленина и медали«Золотая звезда» (№ 4905) капитану Зенину Иллариону Степановичу присвоено Указом Президиума Верховного Совета СССР от 21 июля 1944 года за личную храбрость и умелое командование батальоном при прорыве укрепленной полосы противника на Карельском перешейке 10-13 июня 1944 года. Ночью накануне наступления 10 июня 1944 года командир батальона Илларион Зенин во время артиллерийской подготовки первым в дивизии переправился через реку и пошёл на штурм укреплений противника. Когда бойцы его батальона залегли под массированным вражеским огнём, Илларион Степанович поднял своих бойцов в атаку, разгромив противника. Только за первый час боя его батальон вклинился в оборону противника на 4 километра и разгромил опорный пункт противника одновременным ударом с двух сторон. Благодаря действиям батальона Иллариона Зенина командование ввело в прорыв основные силы, отбросив войска противника к Койвисто и Выборгу.

«После окончания войны дедушка продолжил службу в Советской армии. В 1958 году в звании подполковника Илларион Степанович был уволен в запас по состоянию здоровья. Дедушка жил в Ленинграде, работал начальником автоколонны на автобазе», — говорит Максим Сергеевич Зенин.

Илларион Степанович Зенин награжден за проявленные в бою мужество, храбрость и отвагу двумя орденами Красного Знамени, орденами Отечественной войны 1-й степени и Красной Звезды.

Скончался Герой Советского Союза в возрасте 77 лет, 30 ноября 1993 года и был похоронен на Волковском кладбище города Санкт-Петербурга.

//nfcompany.ru/ e-mail [email protected] телефоны (964) 324-33-90

Основные данные
✔ Сокращенное название организации ______________________________________________	ООО «Невская Финансовая Компания» посетить сайт организации
💼 Полное название организации	Общество с ограниченной ответственностью «Невская Финансовая Компания»
👆 Брендовое название организации	Коллекторское агентство Невская Финансовая Компания
📁 Категория	Коллекторское агентство
🔎 Регион обслуживания	47 — Ленинградская область, 78 — Санкт-Петербург
📝 Услуги организации	взыскание задолженности
Реквизиты Коллекторское агентство Невская Финансовая Компания
📓 ИНН организации	7841071972
📚 ОГРН организации	1187847064580
📆 Дата регистрации компании	13. 03.2018
🏠 Юридический адрес	191186, г. Санкт-Петербург, ул. Миллионная, д. 38, кв. 9
📌 Фактический адрес	191186, г. Санкт-Петербург, ул. Миллионная, д. 38
👨 ФИО руководителя	Смолокуров Алексей Борисович
🏧 Расчетный счет	40702810606000039481
🏢 Банк	СТ-ПЕТЕРБУРГСКИЙ Ф-Л ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК», г. САНКТ-ПЕТЕРБУРГ
📰 Корреспондентский счет	30101810000000000920
🔒 БИК	044030920
Контакты Коллекторское агентство Невская Финансовая Компания
👦 ФИО ответственного лица	Смолокуров Алексей Борисович
@ E-mail организации	[email protected]
☎ Телефоны организации	(964) 324-33-90
⏰ Режим работы	Пн. — Пт.: 10:00 — 18:00
👆 Сайт организации	http://nfcompany.ru/ посетить сайт
Показатели страницы организации
☆ Голосовать за организацию
★ Рейтинг организации	1.0
👍 Число голосов	1
📈 Просмотров страницы организации	53
💬 Всего комментариев	0
☛ Количество переходов на сайт	4
🔗 Теги	ООО «Невская Финансовая Компания»
📅 Дата добавления	07.01.2021
⌨ Адрес страницы организации	http://www.banki.ru.com/nfcompany_ru

Ресурсы для экзаменаторов

Руководство по экзамену FHFA (Руководство) включает обзор процесса экзамена и 26 модулей, которые содержат инструкции по экзаменам и рабочие программы, организованные по категориям риска, направлениям деятельности или видам деятельности.

Руководство служит справочным пособием и описывает стандарты и требования к экзаменам Fannie Mae, Freddie Mac и Федеральной банковской системы жилищного кредитования. Для удобства в Руководстве эти учреждения (Fannie Mae, Freddie Mac и Федеральные банки жилищного кредитования) вместе именуются «регулируемыми организациями» или «учреждениями», за исключением случаев, когда это необходимо для разъяснения различий в практике проверки или нормативных требованиях.

Часть I

Часть I Руководства содержит описание экзаменационной программы и обзор политики, в том числе миссию FHFA и экзаменационные органы, а также процессы при проведении экзаменационной деятельности в регулируемых организациях и рабочие продукты, которые экзаменаторы производят во время этих экзаменов. Наконец, в Части I представлен обзор регулируемых организаций и описание их основной коммерческой деятельности.

Часть I включает основные концепции экзамена, в том числе

Основы экспертизы, основанной на оценке рисков,
экзаменационная система FHFA (КАМЕЛСО),
категорий заключений,
Правоприменительная политика FHFA,
экзаменационная документация и требования к управлению записями,
Руководство по стилю FHFA и
Контроль качества и гарантия качества.

Часть II

Часть II включает общее описание отдельных экзаменационных модулей и предоставляет гиперссылки на эти модули.

Модули содержат инструкции по экзаменам и рабочие программы, организованные по категориям риска и направлениям деятельности. В Руководстве они сгруппированы по компоненту оценок экзаменов CAMELSO, к которому они обычно относятся; однако экзаменаторы должны понимать, что экзаменационная работа, выполняемая в сочетании с рабочей программой, может иметь отношение к более чем одному компоненту CAMELSO.

Живой документ

FHFA будет время от времени обновлять Руководство, чтобы отражать развивающиеся методы проверки, ожидания надзорных органов и деятельность регулируемых организаций, а также изменения в нормативных требованиях.

Обзор программы экзамена и ссылки на модуль экзамена

Обзор программы экзаменов
Приобретенные активы участников (пересмотрено в ноябре 2014 г. )
Авансы и залог (пересмотрено в октябре 2014 г.)
Программа доступного жилья
Совет директоров и высшее руководство (пересмотрено в июле 2018 г.)
Планирование непрерывности бизнеса
Капитал (пересмотрен в декабре 2014 г.)
Управление кредитными рисками
Производные инструменты
Заработок
Управление рисками предприятия 2.0
Членство в FHLB
Финансовая отчетность
Программа управления рисками информационных технологий (пересмотрена в январе 2017 г.)
Управление страхованием (пересмотрена в декабре 2014 г.)
Управление рисками процентной ставки
Внутренний и внешний аудит
Управление инвестиционным портфелем
Ликвидность
Финансовое управление
OMWI «Разнообразие и инклюзивность» (пересмотрено в декабре 2020 г.)
Программа управления операционными рисками
Платежные системы
Моделирование рисков
Операции по хранению ценных бумаг
Секьюритизация
Стратегическое планирование

Руководство по дополнительным экзаменам FHFA

Дополнительное руководство по экзамену посвящено конкретным направлениям деятельности, продуктам или отдельным темам, которые могут относиться к Fannie Mae и Freddie Mac, Федеральным банкам жилищного кредитования или Финансовому управлению. Дополнительные модули руководства дополняют модули в Руководстве по экзамену FHFA.

27 октября 2009 г. — Руководство по экзамену FHFA: экзамен по практике бухгалтерского учета [PDF]

Какие типы хозяйствующих субъектов? | Управление юридическими лицами

Юридические лица необходимы для начала, управления и развития вашего бизнеса. Настоящее руководство для субъектов хозяйствования охватывает все основные типы юридических лиц, основные концепции, критерии выбора юридического лица и юридическое лицо управление.

СОДЕРЖАНИЕ

Хозяйственная организация просто относится к форме регистрации бизнеса. Ограниченная ответственность компании и корпорации — распространенные типы юридических лиц. Когда бизнес регистрируется, закон признает бизнес как отдельное юридическое лицо, которое может заключать контракты и приобретать собственность среди других прав и привилегии.

Есть, конечно, некоторые исключения, такие как индивидуальное предпринимательство и полное товарищество, которые не требуют регистрации.Они тоже не имеют те же права и привилегии, что и зарегистрированные юридические лица.

Есть четыре широкие группы из хозяйствующих субъектов :

Есть важные разновидности каждого класса хозяйствующих субъектов.

ООО

Общество с ограниченной ответственностью (ООО) — это уникальная форма хозяйственного общества. Участниками являются владельцев ООО. Люди которые управляют ООО, называются менеджерами.Однако организационные документы могут изменить эту терминологию. Там Как правило, нет ограничений по количеству или типу владельцев LLC.

Компании с ограниченной ответственностью (LLC) стали популярнее среди новых частных предприятий. У них есть затмила S-корпорации в качестве предпочтительного предприятия для начинающих и малых предприятий на основе исторических налоговых данных США. Это не означает, что ООО является правильный выбор для любого бизнеса любыми способами.

Есть две основные причины, по которым люди выбирают ООО. Во-первых, они гибки в своей структуре управления. Это просто для создания LLC, которые имеют формальную форму корпорации с должностными лицами и директорами или неформальным управлением как партнерство.

Во-вторых, компании с ограниченной ответственностью обычно предоставляют сквозные налоги. лечение. Прохождение налогового статуса, например партнерства, означает, что бизнес не платит подоходный налог. по его доходам.Вместо этого доход распределяется между участниками, которые затем платят налоги со своей доли.

Есть три типа обществ с ограниченной ответственностью:

Не во всех юрисдикциях есть все типы. Набор прав и обязанностей также может различаются в зависимости от юрисдикции.

Под управлением участников

LLC, управляемая участниками, напоминает традиционное полное товарищество. Каждый член (владелец) может заключать контракты на всю ООО, связывая предприятие.LLC, управляемые участниками, распространены, потому что они просты, и членами-основателями являются те же люди, которые управляют бизнесом.

Управляемый менеджером

ООО под управлением менеджера разделяют функции владения и управления. В ООО, управляемом менеджером, участник выбирает менеджера (или менеджеров) для ведения бизнеса. В этом случае только менеджер может заключать юридические контракты. для ООО. Управляемые менеджером ООО в этом отношении больше напоминают корпорации.Фактически, ООО, управляемые менеджером часто используют терминологию корпораций в подзаконных актах и операционных соглашениях, имея в виду совет директоров директора и должностные лица корпорации, такие как президент и генеральный директор.

Профессиональный Общество с Ограниченной Ответственностью

Государства регулируют типы юридических лиц, которые лицензированные профессионалы могут использовать для создания бизнеса. Лицензированный к профессионалам относятся юристы, бухгалтеры, архитекторы, врачи, инженеры и тому подобное.В некоторых штатах есть для этой цели было создано специальное ООО «Профессиональное общество с ограниченной ответственностью» (PLLC). Другие государства не разрешает PLLC, но есть альтернативы, такие как зарегистрированные товарищества с ограниченной ответственностью или профессиональные корпорации.

Особенно важно убедиться, какие типы профессиональных организаций доступны в конкретном государстве, какие профессии могут использовать предприятие, каковы права и обязанности.

Корпорация

Корпорации — одна из старейших форм хозяйствования . Корпорации являются предпочтительным юридическим лицом для предприятия, которые торгуются или планируют торговать на бирже. Доступ к публичным рынкам для инвестиционного капитала — это еще не единственная причина выбрать корпорацию.

В основном есть три типа корпораций, которые формируются на основе разделов Налогового управления США. Код объявления:

C Corporation

A C Corporation — наиболее распространенная бизнес-структура для крупных компаний и тех, которые публично торгуемых.Хотя есть много причин, по которым компании выбирают форму юридического лица C Corporation, основной движущей силой является закон о корпоративных финансах.

Как правило, корпорации должны платить налоги на уровне юридических лиц. Это общее правило сильно изменен применимыми подразделами налогового кодекса. S корпорации, например, может предоставлять сквозные налоговые льготы.

Корпорации подлежат двойному налогообложению. Двойное налогообложение — это идея о том, что организация сама платит налоги со своих доход, а затем владельцы платят налог на прибыль с дивидендов, которые они получают от корпорации.

Закон о привлечении капитала и управлении коммерческими компаниями хорошо установлен и в целом надежен. Подраздел C действительно предусматривает двойное налогообложение, но право собственности и управление гибкость с лихвой компенсирует налоговую нагрузку.

Новые предприятия и стартапы могут выбрать создание C Corporation, если они знают, что находятся на пути к множеству раунды сбора средств, которые завершатся продажей всего бизнеса или его публичным размещением.

S Корпорация

Ю Корпорации, грубо говоря, являются более ранней формой компании с ограниченной ответственностью в том смысле, что они объединяют налоговые льготы партнерства с защитой ответственности корпорации.

Существуют ограничения на владение S Corps, которые не распространяются на LLC.

Некоммерческая корпорация

Есть много типов благотворительные корпорации или некоммерческие организации, основанные на Налоговом кодексе.Самый выдающийся это общественная благотворительная организация 501 (c) (3).

Товарищество

Партнерства могут быть неформальными коммерческими структурами , что означает отсутствие требований к подаче документов и немногих, если таковые имеются, требования к обслуживанию. Товарищества обычно не признаются юридическими лицами для целей налогообложения, которые означает, что прибыль и убытки распределяются между партнерами индивидуально как пройти через.

Партнерство сопряжено с рядом рисков, требующих особого внимания.Самое главное, чтобы любой партнер в партнерстве может связать всех остальных партнеров так, чтобы каждый партнер индивидуально отвечал за каждое обязательство всего товарищества . Конечно, есть способы обойти эту проблему и появился ряд законодательных альтернатив, но учредителям следует задуматься о создании партнерств.

Существует несколько типов партнерства в соответствии с общим правом и статутами штатов:

Многие штаты приняли вариации униформы. Закон о партнерстве (1997 г.) и Закон о едином ограниченном партнерстве (2001 г.).

Полное товарищество

Полное товарищество не учитывается для целей налогообложения. Однако партнеры несут строгую ответственность по долгам товарищества. Долги также включают финансовую задолженность из любого источника. как договорные обязательства. Полное товарищество должно иметь как минимум двух полных партнеров (GP).

Товарищество с ограниченной ответственностью

Коммандитные товарищества имеют генерального партнера и хотя бы одного ограниченного партнера. (LP).Партнер с ограниченной ответственностью не имеет управленческих полномочий и, как правило, не может связывать партнерство. GP сохраняет весь орган управления. Ограниченные партнеры обычно являются финансовыми спонсорами, которые участвуют в доходах.

Генеральный партнер несет ответственность за поведение партнерства, в то время как ответственность каждого ограниченного партнера составляет ограничены инвестициями в партнерство.

Партнерство с ограниченной ответственностью популярно для проектного бизнеса, такого как девелопмент и инвестирование в недвижимость.В GP обычно является корпорацией, которая ищет LP для привлечения финансирования для проекта.

Товарищество с ограниченной ответственностью

В отличие от товариществ с ограниченной ответственностью, товарищества с ограниченной ответственностью не имеют отдельный генеральный партнер. У каждого партнера есть защита с ограниченной ответственностью и нет генерального партнера с неограниченной ответственностью. Объем ограниченной ответственности широко варьируется от штата к штату. штат.

В этом смысле LLP напоминает LLC, потому что партнеры несут ограниченную ответственность и получают выгоду. от прохождения налогового режима.

LLP часто используются в профессиональных отраслях, где злоупотребление служебным положением со стороны одного партнера может повлиять на все партнерство.

Ограниченная ответственность Товарищество с ограниченной ответственностью

Партнерство с ограниченной ответственностью (LLLP) широко не используется. LLLP также доступны не в каждом штате.LLLP — это сложная бизнес-структура, предназначенная в первую очередь для инвестиций. целей. Он разделяет многие характеристики товариществ с ограниченной ответственностью, за исключением того, что генеральный партнер получает дополнительную защиту с ограниченной ответственностью.

ИП

Как следует из названия, индивидуальное предприятие — это юридическое лицо, состоящее из одного человека. Индивидуальное предприятие — это не зарегистрированы, избегают двойного налогообложения и не обеспечивают защиту от ответственности.Имущество собственника полностью выставлен.

Например, если индивидуальный предприниматель открывает кофейню и получает иск за несчастный случай в магазине, то дом, машина и банковские счета доступны для выигравшего истца.

Несмотря на этот риск, индивидуальные предприниматели довольно распространены, потому что люди хотят избежать затрат и сложность создания и управления отдельным юридическим лицом.

Хозяйственное и юридическое лицо используются как взаимозаменяемые.Юридическое лицо отличается от физического лица. А юридическое лицо признано государством. Он может заключать контракты от своего имени. Юридическое лицо может подать в суд и быть поданным в суд. Он может вести банковские счета и покупать страховку. Короче говоря, юридическое лицо обычно может проводить все коммерческая деятельность, которую может физическое лицо.

Чтобы лучше понять хозяйствующих субъектов , полезно знать о некоторых основных понятиях:

Человек

Есть два типа «лиц»: физические и юридические. физическое лицо — это то, что вы обычно думаете когда кто-то говорит «человек». Это человек. Юридическое лицо — это искусственное лицо признан законом как личность.

Физическое лицо

Дееспособность физических лиц может быть ограничена. Например, они получают только полную право на гражданство по достижении совершеннолетия. Люди, признанные недееспособными, также не могут заключать контракты.

Физические лица могут владеть собственностью индивидуально или совместно с другими лицами. Они могут заключать контракты, платить налоги и заниматься политическая деятельность.

Юридическое лицо

Когда правительство признает юридическое лицо, оно наделяет его определенными правами и обязанностями. организация. Юридические лица могут иметь ограничения в своих законных правах.

Во многих странах юридические лица могут владеть собственностью, заключать договоры и платить налоги.Юридические лица могут или не могут имеют право заниматься политической деятельностью от своего имени.

Обратите внимание, что большинство прав, связанных с бизнесом, являются общими для физических и юридических лиц. Это основополагающий концепция при формировании бизнеса. Вы регистрируете юридическое лицо, которое может делать большинство вещей, которые вы можете делать.

Собственность

Юридические лица появляются не на пустом месте. У юридических лиц есть собственники.Физические лица и другие юридические лица (иногда) может владеть юридическим лицом.

Есть два аспекта владения юридическими лицами. Собственник может иметь хозяйственный интерес и управление долей в компании.

Хозяйственные собственники

Экономический интерес означает, что собственник имеет право на получение прибыли юридического лица. Это , а не означают, что предприятие обязано распределять прибыль между собственниками в виде дивидендов или раздачи.

Скорее, экономический интерес означает, что владелец имеет право требования на финансовую стоимость предприятие. Например, если бизнес продан, владельцы получают пропорционально доле выручки после кредиторам платят. Пропорциональная доля — это пропорциональная доля. Если кому-то принадлежит 5% юрлица, то когда если объект продан, этот владелец получит 5% от продажной цены.

Простейший пример чисто экономического владельца — это тот, кто владеет акциями публично торгуемых компаний. Компания.Если вам принадлежит одна акция Google (сейчас торгуется как Alphabet, Inc.), вы имеете право на получение приблизительно 1/349 480 000-й от продажной цены, если она когда-либо была приобретена. Поздравляю!

Однако вы не имеете права назначать людей в совет директоров Alphabet. Хотя вы, наверное, можете проголосуйте своей долей за список директоров.

Управляющие собственники

Собственник, который может принимать решения от имени юридического лица, имеет прав управления . А владелец менеджмента может осуществлять эти полномочия несколько косвенно, участвуя в Совете директоров, или работая должностным лицом в компании, например президентом, главным техническим директором, управляющим директором или похожее название.

В большинстве стартапов основатели имеют как экономические, так и управленческие интересы. Эти роли легко перепутать. Однако их четкое разделение может улучшить ваш финансовый успех.

Менеджмент

Менеджмент — это люди, назначенные владельцами для надзора за повседневными операциями бизнеса. организация.Терминология управления может варьироваться между корпорациями и другими формами, такими как LLC. Для ясности и Простота, мы будем использовать корпоративные термины: директора и должностные лица.

Директора

Собственники назначают директоров, которые представляют их в Совете директоров. В малом и среднем бизнесе собственники будут обычно просто назначают сами.

Как минимум, директора будут проводить ежегодные собрания и назначать должностных лиц.В организационных документах также могут быть оговорены определенные решения о бизнес к директорам, а не к должностным лицам. Распространенные примеры включают слияния и поглощения, продажу крупные активы и банкротство.

Офицеры

В корпорации менеджеров обычно называют офицерами. LLC называют их менеджерами, но часто меняют название на офицер в организационных документах. Некоммерческие компании могут создать роль «исполнительного директора».

Управленческие роли, созданные организационными документами (подзаконными актами), — это те должности, которые имеют право руководить повседневной деятельностью компании и заключать контракты.

Налоговый статус

Налоговое законодательство, применяемое к юридическим лицам, является сложным. Выбор юридического лица может иметь долгосрочные последствия для налогов. причитается и оплачивается как самим коммерческим субъектом, так и собственниками.

Несмотря на то, что существуют налоговые последствия штата и местного уровня, большинство обсуждений налогообложения юридических лиц сосредоточено на федеральных налогах.В общих чертах, организации либо не принимаются во внимание для целей налогообложения, либо они платят налоги на уровне юридических лиц.

Прохождение налогов

Когда предприятие не учитывается для целей налогообложения, мы говорим, что оно получает выгоду от налогового статуса. Проходить через организации не платят налоги с доходов от своей коммерческой деятельности. Вместо этого собственники платят налог на прибыль со своей доли. дохода от бизнеса. Считается, что доход «переходит» к владельцам, как и налоговое обязательство.

Налоговый статус позволяет избежать двойного налогообложения.

Налоги на уровне юридических лиц

Корпорации в США подлежат двойному налогообложению. Что означает двойное налогообложение? Двойное налогообложение означает, что предприятие платит налоги, а затем владелец платит налоги на дивиденды или выплаты.

Представьте, что валовой объем продаж компании составляет 1 000 000 долларов. После себестоимости и операционных расходов он имеет прибыль. 100 000 долларов США или 10% чистой прибыли.Он решает распределить 10% прибыли (до налогообложения) или 10 000 долларов США. акционеры.

Корпорация, однако, должна уплатить налоги на свою прибыль до распределения среди акционеров. Так наша компания должна выплатить 35 000 долларов США из 100 000 долларов прибыли в качестве корпоративных налогов, используя эффективный налог. ставка 35%.

Итак, теперь компания распределяет 10% от 65 000 долларов (прибыль 100 000 долларов — налоги 35 000 долларов) среди акционеров, или 6 500 долларов США. вместо 10 000 долларов в качестве дивидендов.

А как насчет этих 6500 долларов? Двойное налогообложение означает, что акционеры, получающие распределение, должны платить индивидуальный подоходный налог с дивидендов. Используя примерную ставку налога на прибыль 33%, акционер должен заплатить 2145 долларов в виде налогов, в результате чего остается 4355 долларов. Таким образом, акционер начинает с потенциального распределения в размере 10000 долларов и заканчивается Распределение $ 4355.

Но есть много веских причин для корпоративной формы. Например, стратегия роста может означать, что компания будет удерживать прибыль и не распределять ее.В этом случае двойное налогообложение не проблема. Ограниченный в этом случае компания с ответственностью может быть невыгодной формой.

Обязательства по соблюдению

При регистрации вы должны сохранить юридическое лицо, чтобы сохранить преимущества. Каждая юрисдикция разные, но все они имеют периодическую подачу документов и уплату какого-либо сбора. Пропустить подачу или проиграть совершая платеж, вы рискуете получить юридическую защиту не только для себя, но и для каждого владельца и сотрудник вашей организации.

Чтобы избежать этого риска, вы можете заплатить дополнительную комиссию зарегистрированному агенту или использовать программное обеспечение для управления юридическим лицом.

Юрисдикция

Под юрисдикцией понимается часть или уровень правительства, обладающий властью над хозяйствующим субъектом. В федеральное правительство обладает юрисдикцией в отношении федеральных налогов, но штат, в котором зарегистрировано предприятие, имеет юрисдикция над корпоративным правом бизнеса.

Самыми важными понятиями юрисдикции для юридических лиц являются место нахождения учреждение и основное место ведения бизнеса.

Место регистрации

Где вы зарегистрировались и где ведете бизнес — это два разных вопроса. Начнем с места Регистрация. Большинство предприятий будут зарегистрированы в штате, где они будут вести бизнес и где владельцы жить, но это не обязательно.

В США нет национальной системы регистрации; предприятия зарегистрированы в одном из 50 штатов. В штат, в котором зарегистрирован бизнес, называется местом регистрации.Как правило, бизнес может инкорпорировать в любом состоянии. Многие компании регистрируются в Делавэре из-за хорошо налаженной корпоративной закон.

Основное место деятельности

Основным местом ведения бизнеса является юрисдикция, в которой находится штаб-квартира компании. Бизнес может регистрироваться в Делавэре и иметь основное место ведения бизнеса в Техасе, даже если владельцы проживают в Калифорния.

Последствия юрисдикции

Есть несколько последствий, вытекающих из юрисдикций, в которых компания решила инкорпорировать и вести свой бизнес.

Выбор закона для юридических сущности

Место регистрации определяет, какие типы юридических лиц доступны. Не все организации доступно во всех юрисдикциях.

Стоимость

При выборе юрисдикции необходимо учитывать две стоимости. Во-первых, какова стоимость регистрационных сборов, там может быть много в зависимости от количества шагов. Вы также должны понимать затраты на продление и поддержание этого регистрация в вашей юрисдикции.

Во-вторых, в некоторых юрисдикциях есть требования к минимальному оплаченному капиталу. Другими словами, вы должны повысить или внести минимальную сумму денег только для регистрации компании. Это требование также может зависеть от типа юридического лица в этой юрисдикции.

Время и порядок действий

Регистрация нового юридического лица может быть быстрой и легкой или долгой и сложной.

Налоги

Ваш выбор юрисдикции также повлияет на налоги, которые должно платить ваше юридическое лицо.

Сигнализация инвестора

Если привлечение денег от профессиональных инвесторов, таких как бизнес-ангелы или венчурные капиталисты, является важной частью вашего плана, то выбор юрисдикции может сигнализировать инвесторам о привлекательности вашего юридического организация.

Очевидно, что финансовая отчетность и бизнес-план более важны, но если вы включите юрисдикции, враждебной миноритарным акционерам или незнакомой инвесторам, тогда ваш выбор будет препятствуют вашей способности собирать деньги.

Квалификация для включения

Убедитесь, что вы понимаете, кто может зарегистрировать бизнес в выбранной вами юрисдикции. Юрисдикции навязывают ограничения по месту жительства, гражданству, возрасту и типу лица. Ваш тип юридического лица также может ограничивать количество и тип инвесторов или владельцев.

DBA

Вы также можете создавать вымышленные или торговые наименования для бизнеса. Их часто называют администраторами баз данных (Doing Business As).Представьте, что вы зарегистрировали компанию Wallin Smith Technology Products and Services Company, LLC в Делавэре. Валлин Смит ООО «Технологические продукты и услуги» — это маркетинговая компания. Итак, вы решили вести бизнес как: «Валлин Технология ». Wallin Tech — торговая марка юридического лица.

Вы регистрируете этого администратора баз данных в юрисдикции, в которой вы зарегистрированы и где вы ведете бизнес, чтобы защитить его и соблюдать местное законодательство о раскрытии торговых наименований.

Регистрация иностранной компании

Большинство юрисдикций требуют, чтобы компании, не зарегистрированные в юрисдикции, зарегистрировались или получили разрешение. перед ведением бизнеса в юрисдикции.

Это называется регистрацией иностранной компании, но «иностранная» предназначена не только для международного бизнеса. если ты например, для регистрации в Делавэре и ведения бизнеса в Калифорнии вам, вероятно, потребуется зарегистрироваться в качестве «Иностранная» корпорация в Калифорнии.

Иногда вы можете захотеть зарегистрировать второе юридическое лицо в другой юрисдикции; иначе ты будешь просто зарегистрируйтесь как иностранная корпорация.

Между странами, однако, регистрация за рубежом может быть более сложной. Некоторые страны вводят значительные ограничения на ведение бизнеса иностранными компаниями на местном уровне. Скорее всего, вам потребуется назначить местного агента для обслуживание процесса и соответствие требованиям к месту жительства и гражданству.

Как только вы узнаете, где хотите зарегистрировать свой бизнес, вы должны выбрать свой тип юридического лица. В то время как законный сущности не совсем похожи на заказ еды из меню после того, как вы выберете ресторан, у вас есть варианты.

Выбор: юрисдикция + тип объекта

Лучший выбор из доступных вариантов при сложившихся обстоятельствах

При выборе типа юридического лица необходимо учитывать множество факторов.Это далеко не полный список.

Критерии

При выборе юрлица спрашивайте

Сколько стоит?
Насколько сложен процесс?
Есть ли ограничения в ваших планах управления? и
Будет ли это поддерживать ваши финансовые и налоговые цели?

Стоимость регистрации

Регистрация юридического лица стоит денег: иногда немного; иногда много. Затраты включают регистрационный сбор, сборы за продление, профессиональные сборы и налоги на франшизу. Это прямые затраты.

Сборы за регистрацию

Каждая юрисдикция взимает регистрационный сбор. Сборы часто меняются. Часто за определенные виды документы. Сборы также могут варьироваться в зависимости от типа юридического лица. Ознакомьтесь с тарифами для вашей юрисдикции и типа юридического лица. осторожно.

Вот, например, сборы за создание юридического лица в штате Делавэр по состоянию на август 2018 года.

Комиссия за продление

Регистрация компании — это не разовое мероприятие. Вы должны продлить регистрацию, чтобы она оставалась актуальной. Не все продление регистрации проводится ежегодно. Некоторые юрисдикции не требуют продления в течение нескольких лет. Просто сделай математика для расчета регистрационных сборов в годовом исчислении для сравнения их от юрисдикции к юрисдикции или от типа юридического лица к юридическому лицу тип.

Гонорары специалистов

Есть три типа профессионалов, которым вам, возможно, придется платить: юрист, бухгалтер и зарегистрированный агент.

Юридические сборы за регистрацию могут быть скромными или впечатляющими. Бизнес-юристы должны быть в состоянии рассказать вам о расходы на регистрацию в вашей юрисдикции до начала любых работ. Юридические сборы могут быстро вырасти, чтобы покрыть сложности, выходящие за рамки регистрации.

Вознаграждение бухгалтеров осуществляется по аналогичной схеме. Первоначальная налоговая консультация и настройка бухгалтерского учета могут стоить одна цена, но получение помощи со сложным переводом активов, иностранными счетами и т. д. может быстро повысить Расходы.

Хорошие юридические и бухгалтерские консультации на раннем этапе — это хорошо потраченные деньги.

Зарегистрированные агенты, иногда называемые «местными агентами», — это люди или компании, которые уполномочены принимать законные уведомления от имени компании. Адрес зарегистрированного агента опубликован во всем мире. Хотя часто можно быть вашим собственным зарегистрированным агентом в своей юрисдикции, вы можете использовать зарегистрированного агента, чтобы любой юридические уведомления не подвергаются неправильному обращению.

Налог на франшизу

Не все юрисдикции взимают налог на франшизу, но многие это делают. Налог на франшизу — это, по сути, налог на бизнес. баланс. Это может быть связано с активами или чистой стоимостью. Идея состоит в том, что ваши сборы за регистрацию и продление частично определяются активами бизнеса.

Если предприятие ведет бизнес с «легкими активами», например консалтинг, то налог на франшизу может быть низким в течение длительного времени. время.Однако для бизнеса с высокими требованиями к активам, имеющего оборудование, недвижимость или большие остатки денежных средств, налог на франшизу будет существенным соображением.

Это та область, где полезны хорошие советы по бухгалтерскому учету о регистрации стоимости ваших активов.

Простота регистрации

Регистрация многих компаний в юрисдикциях, поощряющих регистрацию, не является трудной и требует много времени. Однако время и усилия могут быть разными.Ваш местный юрист предоставит наиболее точную оценку, но там несколько факторов, которые следует учитывать: общее время, количество шагов, требования к учредителю, минимальный необходимый капитал, а также количество и тип инвесторов.

Вы можете использовать данные Всемирного банка о создании хозяйственных обществ, чтобы получить контрольные показатели, которые помогут вам оценивать. Хотя данные Всемирного банка включают некоторые субнациональные юрисдикции, например, штаты Индии, они не включают включать любые данные по отдельным штатам США.Вы не можете сравнивать Делавэр с Калифорнией и Нью-Йорком. Йорк, например.

Требования к менеджменту

В некоторых юрисдикциях и типах организаций требуются назначенные должностные лица или определенные структуры совета директоров. Вы часто можете удовлетворить эти требования соответствия без вмешательства в ваш план управления для ведения бизнеса.

Например, если вы должны назначить президента и секретаря в качестве уполномоченных подписывающих лиц, и у вас есть соучредитель, то один один из вас может выполнять одну роль, а другой — другую.У этого выбора не обязательно есть какие-либо влияние на созданную вами управленческую команду.

В некоторых юрисдикциях также существует двойная структура совета директоров, при которой один совет директоров отвечает за корпоративное управление, а другой — оперативный совет управления. Прежде чем гнаться за двухплатной конструкцией, убедитесь, что она требуется в вашей юрисдикции для вашего размера и типа бизнеса.

Налоговые и финансовые цели

Одним из наиболее важных факторов при выборе юридического лица является налоговый режим его дохода. В Место для начала — это финансовая цель бизнеса: текущий доход или рост. Конечно, все хотят и доход и рост, но это вопрос приоритета и масштаба.

Рассмотрим два направления бизнеса: Great Service Group и Fast Product Company. Отличный сервис — это информационные технологии сервисный и консалтинговый бизнес. Владельцы хотят вывести из бизнеса как можно больше денег на свои личные нужды. доход по возможности.

Fast Product создает мобильное приложение с потенциалом глобального рынка. Владельцы Fast Product хотят достичь самый крупный рынок как можно быстрее. Им нужен только минимальный доход.

Обе компании хотят инкорпорироваться в Делавэре из-за устоявшегося корпоративного права и простоты инкорпорация. Однако какой тип юридического лица следует выбрать каждому?

С налоговой точки зрения корпорация — плохой выбор для отличного обслуживания, потому что им придется платить вдвое. налогообложение.Компания Great Service должна будет платить подоходный налог с продаж напрямую. Когда отличное обслуживание платит владельцам через заработную плату и / или распределение дивидендов владельцы будут платить подоходный налог с населения.

Если компания Great Service регистрируется в качестве компании с ограниченной ответственностью (LLC), то Служба внутренних доходов будет рассматривать Отличное обслуживание как юридическое лицо, не принимаемое во внимание для целей налогообложения и облагающее налогом только выплаты владельцам.

Корпорация, вероятно, является правильным выбором для Fast Product, потому что владельцы не возьмут распределение.Fast Product покажет небольшую прибыль с учетом ставок корпоративного налога, потому что они тратят развивать бизнес, а значит, расходы высоки. Компания выплачивает владельцам небольшие зарплаты, поэтому они и платят. не платить много НДФЛ.

Доход против роста — это лишь один аргумент при выборе юридического лица. Выбор редко это просто. Четкое понимание ваших финансовых целей может помочь уточнить выбор организации.

Налоговые вопросы

Выбор места регистрации и типа создаваемого предприятия имеет важное значение для ваших налогов. Юрисдикции устанавливают различные виды налогов.

Виды налогов

Юрисдикции могут взимать один или несколько из следующих налогов: личный доход, коммерческий доход, франшиза, собственность, потребление и прирост капитала.

Создание бизнеса, вероятно, повлияет на ваш личный доход .Он может идти вверх или вниз, в зависимости от вашего выбора и ваших целей. Важнейший вопрос — как ваша налоговая юрисдикция относитесь к своему доходу от бизнеса.

Какая применяется налоговая ставка для дохода от бизнеса в вашей юрисдикции? Выбор легального сущность, вероятно, менее важна, чем характер дохода. Актуальные и квалифицированные консультации по налоговому учету в вашей юрисдикции важно.

Место регистрации может также облагать налогом активы или чистую стоимость бизнеса в форме франшизы . налог . Налог на франшизу обычно взимается юрисдикцией во время регистрации и продления. где зарегистрирован бизнес.

Юрисдикция также сильно влияет на налоги на имущество . Любой слой правительства может вводить налоги на имущество, которое предприятие владеет или приобретает.Если бизнес является активным, то налоги на имущество могут повлиять на где вы решили регистрироваться и работать.

Налоги на потребление бывают двух видов: налоги с продаж и использования («налог с продаж») или налоги на добавленную стоимость. («НДС»). Конечные потребители платят налог с продаж, который взимается продавцом, который отправляет его в налоговый орган. НДС, с другой стороны, оплачивается на каждом этапе цепочки поставок. Режимы продаж и НДС предусматривают разные административная нагрузка на ваш бизнес. Налог с продаж — это налог на потребление, используемый штатами США.

Наконец, прирост капитала налогов заслуживают рассмотрения. Бизнес может приносить прирост капитала, которые представляют собой прибыль от продажи вещей , а не в ходе обычной деятельности, например, продам здание. Но наиболее значительным событием, связанным с приростом капитала, является продажа бизнеса после того, как он сильно разошелся. успешный. Как юрисдикция будет облагать налогом это событие? С практической точки зрения выбора может быть не так много о том, где жить и вести бизнес.

Международные налоги

Вкратце о длинном и сложном предмете: международные подоходные налоги. Если бизнес продает товары и услуги За пределами страны консультации по налогообложению от налогового специалиста имеют решающее значение.

Страны, как правило, используют подход к налогообложению либо по территориальному принципу , либо по месту жительства . дохода, полученного за пределами страны базирования бизнеса.

Территориальная система облагает налогом только доходы, полученные внутри страны.В резиденция система облагает налогом прибыль, полученную во всем мире для каждой компании, проживающей на территории.

Гонконг, например, обычно использует территориальную налоговую систему. Компания из Гонконга будет платить налоги, полученные от продажи в Гонконге, но не на доход, полученный в Австралии и Малайзии. Однако если гонконгская компания регистрируется в Австралии и / или Малайзии, то на него будут распространяться налоговые режимы этих стран.

Соединенные Штаты Америки — один из самых ярких примеров системы проживания.Американские компании платят налоги на прибыль создано в США. Американские компании также платят налоги на глобальный доход, если этот доход репатриирован в США. В этом примере доходы из Канады и Мексики репатриируются и облагаются налогом.

Таким образом, знание того, где находятся ваши клиенты и как с ними связаться, может повлиять на ваш счет подоходного налога и, следовательно, финансовый успех вашего бизнеса и, в конечном итоге, то, где вы решите зарегистрировать свой бизнес.

Создание бизнеса — это единовременное мероприятие, которое создает длинную цепочку задач обслуживания до тех пор, пока предприятие является действующим предприятием. Ограничение ответственности и защита активов — основные цели при формировании бизнеса. организация. Техническое обслуживание сохраняет эти преимущества. Без тщательного сопровождения юридического лица он может не обеспечить защиту, когда это больше всего необходимо.

Со временем все меняется для каждого предприятия.Эти изменения легко зарегистрировать и забыть. Держать в соблюдение нормативных требований и снижение риска со стороны руководства юридического лица, существует пять блоков информации, которые необходимо отслеживать: сводные данные организации, документы компании, требования к подаче документов, должностные лица и директора, а также владельцы.

Сводка по сущности

Как правило, полезно хранить основные данные о хозяйствующем субъекте в одном месте. Основная информация включает:

Юридическое наименование,
Юридический адрес,
Юрисдикция (место регистрации),
Организационная форма,
Имя зарегистрированного агента и контактная информация, а также
Дата регистрации.

Эта информация меняется редко.

Документы

Записи хозяйствующих субъектов и документы имеют решающее значение для соблюдения и сохранения корпоративной завесы. Корпоративная вуаль — это законная срок ограниченной ответственности, предусмотренный формой юридического лица.

Существует множество способов систематизировать корпоративные документы и записи. Полезная схема будет включать: организационные документы, документы а также регистрации, соглашения, протоколы собраний, управление рисками и т. д.

Организационные документы

Организационные документы включают в себя все документы и документы, которые в первую очередь создали юридическое лицо. Название этих документов зависит от государства и типа юридического лица. Общие организационные документы включают: Учредительный договор, подзаконные акты, операционные соглашения и сертификаты акций (или другие свидетельства наличия собственного капитала). право собственности).

Документы и регистрации

Заявки и регистрации относятся к документам, создаваемым ежегодно (или по мере необходимости).Большинство штатов, например, требуют, чтобы предприятия подали годовой отчет или годовой отчет. Для предприятий, работающих более чем в одной государству, бизнесу, вероятно, потребуется подать «иностранное разрешение» для ведения бизнеса за пределами юрисдикция регистрации.

Соглашения

Пока управление юридическим лицом не контракт менеджменту полезно соблюдать важные корпоративные договоренности с документами хозяйствующих субъектов.

Большинство юридических лиц имеют какую-либо форму соглашения о праве собственности, например, акционерное соглашение для корпораций, членство Соглашение для ООО и Соглашение о партнерстве для партнерских отношений. Организации также могут иметь Соглашение.

Если владельцы вносят какую-то собственность в собственность, то должны быть документы, относящиеся к этой собственности. Для Например, учредитель, который вносит недвижимость в обмен на капитал, выполнит передачу этой недвижимости имущество.

Юридическое лицо может также лицензировать интеллектуальную собственность у одного из владельцев. Это лицензионное соглашение, будь то это патент, авторское право или товарный знак, он должен храниться как корпоративный документ с записью о юридическом лице.

В качестве бонуса соглашения с датами истечения срока действия или с автоматическим продлением могут запускать автоматическое оповещение о том, что истечение срока приближается.

Протокол заседания

Протокол собрания, составленный во время собраний акционеров или совета директоров, также должен быть частью юридической запись объекта.

Управление рисками

Страховые полисы, относящиеся к бизнесу, также могут храниться в корпоративных записях. Особенно, Полисы директоров и должностных лиц (страхование D&O) и полисы ошибок и упущений (страхование E&O) могут храниться в папке управления рисками.

Другое

Хотя корзина Other сама по себе не полезна, , вероятно, существуют дополнительные коллекции документов, которые вы можете захотеть добавить.

Требования

Требования являются обязательствами хозяйствующего субъекта. Например, субъект хозяйствования должен подать годовой отчет . Заявление каждый год. Бизнес может работать в регулируемой отрасли, где он должен подавать на разрешение. или лицензию каждый год.

Другие примеры требований включают заявок DBA (Doing Business As, или регистрацию торговых наименований). Государства требуют, чтобы компании, ведущие бизнес в штате, но не зарегистрированные там, подали заявку на получение иностранного Авторизация.

Люди

С коммерческой организацией связано несколько типов людей. Две группы людей особенно важно: должностные лица и директора. Эти условия обычно применяются к корпорациям, но концепция важна для большинство юридических лиц. Есть представители собственников (директора) и те, кто управляет бизнесом. (офицеры).

Директора могут иметь срок полномочий. Они также могут входить в комитеты более крупных советов директоров.Офицеры или у менеджеров также есть названия должностей и условия обслуживания.

Собственники и инвесторы

И последнее, но не менее важное — это собственники и инвесторы. Отслеживание долей собственности в любых хозяйствующий субъект имеет решающее значение. Когда дело доходит до отслеживания владельцев и инвесторы: материнские компании, дочерние компании, несвязанные владельцы и компания организационные диаграммы.

Родители

Материнская компания является непосредственным непосредственным владельцем части или всего капитала определенного предприятия.Если трое учредителей формируют ООО под названием NewCo LLC, и каждая из них имеет по одной трети членских интересов, тогда все три родители ООО «НьюКо».

Дочерние предприятия

Дочернее предприятие — это коммерческое предприятие, полностью или частично принадлежащее другому хозяйствующему субъекту. Например, если NewCo LLC владеет EastShop, Inc. и WestShop, Inc., затем EastShop и WestShop являются дочерними компаниями NewCo ООО.

Мы также можем сказать, что NewCo LLC является материнской компанией EastShop и WestShop. Обратите внимание, что мы не говорим основатели являются родителями EastShop и WestShop, поскольку они находятся на двух уровнях в структуре собственности.

Связанные и несвязанные владельцы

Поскольку у хозяйствующего субъекта накапливаются материнские и дочерние предприятия, нам необходим корпоративный реестр, в котором будут перечислены все юридические лица, находящиеся под управлением, поскольку каждое юридическое лицо имеет свои документы, владельцев, соответствие требованиям и тд.

Представьте, что EastShop и WestShop совместно владеют SouthShop, LLC.В корпоративном реестре будут перечислены четыре организации: NewCo, EastShop, WestShop, а теперь и SouthShop.

Однако, если учредители решат позволить внешнему инвестору, именуемому OVest Group, LLP, инвестировать в SouthShop, OVest не будет ли , а не , появиться в корпоративном реестре, потому что учредители и руководство NewCo не имеют ответственность за ОВест как юридическое лицо. Они, конечно, хотят, чтобы ОВест выступал в качестве собственника, но ОВест — не связанный с ними владелец.

Организационная структура компании

Организационная схема бизнес-единицы — это визуальное представление собственности состав.

Некоторые организационные диаграммы просты, но многие — нет. Организационные диаграммы должны обрабатывать пропуск генерации, когда владелец компания как прямо, так и косвенно. Также необходимо показать связанные и несвязанные сущности.

При изменении сведений о владельце организационная диаграмма должна автоматически отражать эти изменения, что является одним из причины, по которым нарисованные вручную организационные диаграммы опасны.В лучшем случае они фиксируют момент времени.

Бизнес-единицы — это инструменты, помогающие построить бизнес. Некоторые инструменты лучше подходят для определенных работ. Зная, какие для использования и того, как структурировать коммерческое предприятие, требуется консультация лицензированного юриста, нанятого для цель.

После создания юридического лица Программное обеспечение для управления объектами — важный инструмент для поддержания построенной вами структуры.

Как автоматизация может улучшить процесс выдачи кредита

Введение

На текущем рынке коммерческого кредитования существует множество программных приложений, которые удовлетворяют требованиям традиционных и нетрадиционных кредиторов к выдаче ссуд и оценке кредитоспособности.Финансовые учреждения уделяют все больше внимания совершенствованию своей практики в этих областях, чтобы повысить эффективность, скорость принятия решений и производительность, а также улучшить качество обслуживания клиентов.

В этой статье мы очерчиваем проблемы традиционной практики кредитования и исследуем каждый этап кредитного процесса, чтобы увидеть, как автоматизация может улучшить и стандартизировать процедуры андеррайтинга.

Что мы уже знаем — Диагностика проблем

Коммерческое кредитование — это получение экономической выгоды за счет финансирования предприятий, при этом гарантируя, что кредитор может получать прибыль, создавать акционерную стоимость и управлять рисками. Оценка кредитоспособности любого бизнеса может оказаться сложной задачей. Инструменты, которые использует финансовое учреждение для этого, могут повлиять на стандарты андеррайтинга, своевременное одобрение, стоимость и масштаб любых непредвиденных убытков. Оптимизируя и автоматизируя процесс кредитования, финансовые учреждения ищут приложения, которые помогут им преодолеть эти проблемы, повысить качество кредитного портфеля и удовлетворить потребности клиентов.

Почему сегодня так много банков пытаются достичь этих целей?

Многие кредиторы используют ручные и бумажные процедуры одобрения ссуды, которые сейчас кажутся несовместимыми с цифровым миром.В результате у них более медленное время принятия решений, чем требуется многим клиентам, и проблема управления внутренними данными, которая создает больше работы для банкиров и вызывает непрозрачность как для руководства, так и для внешних экспертов.

Коммерческие ссуды могут различаться по размеру и сложности. Давайте возьмем один из наиболее часто используемых ручных методов андеррайтинга, электронные таблицы, как типичную иллюстрацию сегодняшних проблем кредиторов. Таблицы — отличные инструменты и, вероятно, одна из лучших современных моделей программного обеспечения.Однако маловероятно, что их создатели имели в виду андеррайтинг ссуды при разработке своего приложения.

Использование электронной таблицы для подтверждения кредита в любой форме может быть обременительным. Ввод данных и финансовых операций может занять много времени и со временем может потерять единообразие. Данные, введенные в электронную таблицу, иногда повторно вводятся непосредственно в другие основные системы кредитора, удваивая усилия и создавая дублирующие записи с теми же данными. С точки зрения хранения, происхождения, поиска и анализа портфеля этот метод имеет серьезные недостатки.

Давайте посмотрим, как:

Рисунок 1 иллюстрирует типичный процесс коммерческого кредитования. Каждый банкир, читающий эту статью, может сразу распознать этапы и визуализировать каждый шаг в своей собственной организации. Подумайте о каждом важном шаге с точки зрения количества задействованного персонала, где появляются узкие места в процессе, какие шаги являются наиболее сложными и сколько времени обычно требуется для перехода заявки на получение кредита между этапами.

Управление клиентами

Первым шагом в любом решении по кредиту или новых отношениях является сбор финансовой и другой необходимой информации от потенциального клиента или клиента.Сегодня эта задача может быть трудоемкой и сложной для выполнения. Часто это заполнение форм, электронные или печатные документы, а также физический файл клиента. Чем чаще информация, содержащаяся в этих электронных и бумажных документах, вводится и повторно вводится в системы кредитора, тем выше вероятность регистрации неточных данных.

В недавнем опросе, проведенном Moody’s Analytics, был задан вопрос : «Что является для вас самой большой проблемой при инициировании процесса выдачи кредита?» , на который 56% опрошенных банкиров ответили на сбор данных вручную и последующий обмен данными с клиентом.

Automation может уменьшить непоследовательность и задержки ручного сбора финансовых данных и другой обязательной информации о клиентах. Веб-порталы, ориентированные на клиентов, и интерфейсы прикладных программ (API) могут облегчить цифровую адаптацию новых потенциальных клиентов и существующих данных клиентов прямо к платформе выдачи кредитов кредитору. После получения данных бизнес-правила, определенные кредитором, могут автоматизировать следующий этап процесса, различая заявки на получение кредита, готовые к принятию решения, и заявки на получение кредита, требующие дополнительной документации.

Более продвинутые автоматизированные платформы выдачи кредитов также способны получать потоки данных, которые предварительно заполняют поля информации о клиентах в платформе выдачи кредитов. Одно из наиболее полезных приложений — это импорт иерархии владения клиентами. Организационные диаграммы, наглядно отображающие ключевые сущности внутри группы и взаимоотношения между сторонами, могут быть загружены для автоматического создания иерархии собственности клиентов. Для сложных заемщиков импорт такой информации может облегчить огромное административное бремя.

Сколько раз банкиры повторно вводят информацию из CRM-системы в заявку на получение кредита после изменения реквизитов заемщика или структуры собственности? Не будет ли CRM-система более простой и менее подверженной ошибкам интегрироваться с системой подачи заявок на получение ссуды, а данные из одной системы напрямую перетекают в другую? Лучшие платформы для выдачи кредитов обеспечивают эту форму интеграции с CRM кредитора.

Во многих финансовых учреждениях это нормальная практика, когда фронт-офис бизнеса и отдел рисков ведут свои собственные отдельные записи для одного и того же клиента.Последнее может ограничивать доступ к определенной информации по соображениям соответствия, но обычно такое дублирование приводит к ненужной неэффективности и неточностям. Автоматизированная платформа для выдачи кредитов позволяет нескольким группам из отделов или местоположений получать электронный доступ к одним и тем же документам клиентов в соответствии с их потребностями и целями, создавая единый источник достоверной информации. Применение протоколов идентификации пользователя и доступа в системе может быть эффективным, поддерживая целостность информации о клиенте и обеспечивая получение информации о доступе только лицам с правильными привилегиями.С точки зрения аудита и контроля это значительно больше подходит для проверки, чем файловые каталоги с открытым доступом.

Кредитный анализ

Одним из наиболее важных этапов процесса оценки коммерческого риска является распространение финансовых данных, полученных от потенциального клиента или клиента, как правило, это ручная и повторяющаяся задача. В нашем недавнем опросе мы задали следующий вопрос: «Какую часть кредитного процесса вы автоматизируете сегодня?» Результат был поразительным: 50% опрошенных банкиров заявили, что они не используют никаких инструментов автоматизации, и только 31% указали, что они использовали автоматизированные методы кредитного анализа и принятия решений.

Как автоматизация может сыграть роль в помощи кредитному аналитику в создании точных финансовых спредов, на которых основывается оценка рисков и кредитный аппетит?

Современное современное программное обеспечение для выдачи кредитов имеет усовершенствованную технологию, которая при наличии соответствующих разрешений позволяет кредитору через веб-портал взаимодействовать с системами своих коммерческих клиентов. Например, он может извлекать соответствующие финансовые данные, необходимые для оценки кредитного риска, из программного обеспечения для бухгалтерского учета, налоговых деклараций и других документов.

Процесс может происходить почти мгновенно и даже позволить кредитору предварительно проверить, оценить заемщика и принять принципиальное решение о выдаче кредита за считанные минуты.

Настоящая выгода от электронного сбора данных и автоматического распределения финансовых ресурсов заключается в том, что у аналитика появляется больше времени для выполнения работы по оценке рисков. Это может включать интерпретацию данных, анализ коэффициентов и модели прогнозирования для оценки финансового риска заемщика и его способности погасить ссуду.Кредитный анализ может также включать автоматическую оценку риска, основанную на моделях вероятности дефолта (PD) и убытков с учетом дефолта (LGD), инструменты, которые мгновенно предоставляют важные метрики риска для оценки кредита.

Более того, когда автоматизированные инструменты управления клиентами и кредитного анализа объединены в одной и той же платформе происхождения, преимущества усугубляются. Одним из примеров в среде коммерческого кредитования является случай групп заемщиков, где каждое предприятие в группе традиционно должно иметь свою собственную финансовую отчетность, оцениваемую индивидуально, для присвоения рейтинга риска.Там, где это разрешено политикой кредитора, автоматизированная платформа выдачи кредитов, которая применяет мгновенные групповые рейтинги на основе консолидированной финансовой устойчивости ведущего заемщика и применения каскадных или распределенных рейтингов от материнской организации, может значительно сэкономить время в процессе рейтинга.

Кредитное представление и принятие решений

Автоматизация процесса утверждения коммерческого кредита заключается в извлечении соответствующих данных и информации и их четком представлении для принятия кредитного решения. Возможность автоматизировать процесс кредитования от начала до конца позволяет получить такие преимущества, как точность, данные в режиме, близком к реальному времени, повышение эффективности и сокращение времени принятия решений.

После сбора информации о вашем клиенте или потенциальном клиенте, распространения финансовой отчетности, проведения анализа соотношений, выполнения некоторых прогнозируемых сценариев и определения рейтинга риска большинство банкиров имеет хорошее представление о том, как выглядит их кредитный аппетит. Если предположить, что это положительный результат, следующим шагом будет подготовка кредитной презентации или заявки для принятия решения отделом рисков.

Для многих кредиторов заявка на получение кредита представляет собой еще одно ручное упражнение по подготовке и сопоставлению нескольких отдельных, но связанных между собой листов бумаги, часто строго предписанным способом, что увеличивает время обработки для утверждения, особенно для новых отношений.

Автоматизированное решение для подачи заявок на получение кредита объединяет ранее обсужденные элементы модуля управления клиентами, финансового анализа и оценки рисков с инструментами структурирования ссуды в той или иной форме, системой управления обеспечением и электронным кредитным меморандумом.Автоматическая кредитная заявка не должна быть такой сложной, как может показаться на первый взгляд. Лучшие в своем классе исходные платформы также интегрируются с существующими системами или приложениями, которые у кредитора уже есть для этих функций.

В сегодняшнем ландшафте банковского программного обеспечения есть несколько приложений, которые объединяют все этапы для утверждения кредита. Однако, используя данные и информацию, уже хранящиеся на исходной платформе, можно автоматически создавать предварительно настроенные шаблоны документов, отражающие бумажные кредитные формы кредитора, для проведения их анализа.

Последний шаг — решение одобрить или отклонить ссуду — также было принято поставщиками программного обеспечения. В мире коммерческого кредитования два займа никогда не совпадают. В конце спектра с большим объемом / низкой стоимостью ссуды можно увидеть появление автоматического принятия решений, основанных на конкретной политике и бизнес-правилах кредитора. В среде розничного кредитования автоматическое принятие решений уже стало обычным явлением.

Рынок коммерческих ссуд сегодня остается преимущественно сферой человеческого суждения при принятии решения о ссуде.Автоматизация играет важную роль в предварительной проверке заявок и помогает кредитным специалистам оценить риск и подготовить предложение для лица, принимающего решения. В частности, мобильные возможности все чаще используются на этапе принятия решений. Кредиторы всех размеров вооружают своих руководителей ноутбуками, смартфонами и планшетами, полностью загруженными приложениями, позволяющими им принимать решения о кредитовании в пути, что снова сокращает время до утверждения.

Соглашения / Мониторинг

После процесса выдачи ссуды необходимо управлять самим активом и контролировать риски ежегодно, ежеквартально или даже ежемесячно. Одна из основных проблем, с которыми сталкиваются банки, — это определение стандартизированного процесса сбора финансовых данных для удовлетворения требований, условий и исключений из политики. Отслеживание может быть неэффективным, не говоря уже о риске, когда процессы четко не определены и полагаются на ручные инструменты. Moody’s Analytics видел примеры, когда кредиторы среднего звена боролись с портфелями, содержащими несколько тысяч кредитных соглашений, которые все еще отслеживались в электронных таблицах. Эксперты не доверяют таким методам и часто требуют внедрения более надежного решения.

Автоматизированные ковенантные решения могут существовать вне исходной системы, но с точки зрения точности данных, эффективности и результативности они лучше являются частью общего решения. Запись требуемых ковенантов в рамках процесса заявки на ссуду избавляет от необходимости менять ключи и привязывает детали ковенанта к записи об утверждении для целей аудита.

Автоматическая функция ковенанта / тиклера обеспечивает уверенность в том, что правильная информация может быть своевременно собрана с помощью встроенного календарного предупреждения. Автоматические уведомления отправляются, если не собрана соответствующая документация или не соблюдены различные условия. Автоматическое тестирование также может применяться, чтобы немедленное или надвигающееся нарушение было отмечено красным флажком с помощью предупреждений на приборной панели, когда данные поступают в систему.

Управление рисками портфеля

При использовании традиционных ручных методов андеррайтинга ссуд на бумажных носителях кредиторам часто трудно увидеть, какие риски находятся в портфеле, и как эти риски меняются с течением времени.Все кредиторы заявили о допусках на аппетит к риску и большинство из них установили соответствующие лимиты портфеля, основанные на риске, для руководства своими кредитными специалистами. Однако формулирование этих правил является академическим упражнением, если только у кредитора нет точного инструмента отчетности по портфелю.

Важным аргументом в пользу автоматизации процесса выдачи ссуды является улучшенная целостность данных, их происхождение и общее управление, которое обеспечивается лучшей в своем классе платформой для выдачи кредитов. Мы уже обсуждали, как нарушается целостность данных, когда несколько систем используются для хранения одних и тех же данных.Количество вводов и смены ключей умножается, и данные хранятся в неоптимальных системах. Когда существуют такие условия, кредиторы тратят значительное время и ресурсы на согласование данных своего портфеля, прежде чем они смогут с пользой проанализировать их. Может пройти несколько недель, прежде чем появится точная картина, и к тому времени будет слишком поздно и дорого решать конкретный вопрос или проблему.

Не следует недооценивать рентабельность, относящуюся к точной оценке ссудного портфеля с точки зрения использования капитала.Завышение активов, взвешенных с учетом риска, в вашем балансе влечет за собой существенные прямые издержки. Нам известно, по крайней мере, об одном крупном европейском банке, который получил сбережения капитала в размере нескольких сотен миллионов долларов после того, как он предпринял крупный проект по очистке данных портфеля. Однако настоящий урок состоит в том, чтобы не допустить, чтобы вещи доходили до этой стадии.

Автоматизация ключевых этапов процесса предоставления ссуды помогает обеспечить надежное управление и контроль данных о рисках. Дальнейшая автоматизация для предоставления ключевых бизнес-идей с помощью мощного инструмента бизнес-отчетности также может принести значительную пользу.

Заключение

Автоматизация повысила эффективность многих отраслей по всему миру. Банковское дело было во многих отношениях пионером инноваций, однако бизнес по выдаче кредитов малому бизнесу и коммерческих займов все еще ведется почти так же, как и десятилетия назад.

В настоящее время ситуация с коммерческим кредитованием меняется. Вдохновленные появлением конкурентов, использующих новые технологии, многие традиционные кредиторы начинают действовать, внедряя методы автоматизации в свои процессы выдачи ссуд.Конкуренция — далеко не единственный стимул. Кредиторы, которые осознают необходимость быть более эффективными, продуктивными и отзывчивыми по отношению к своим клиентам с более высоким уровнем обслуживания, также стремятся внедрять технологические решения. Эти кредиторы также руководствуются экономией средств и требованиями соблюдения более строгих нормативных требований к экзаменам. Для других мотивом является возможность вернуть контроль над своими данными и получить более четкую и точную информацию о бизнесе.

Мы обнаруживаем, что мало кто из кредиторов (если таковые имеются) склонен применять автоматизацию как способ уменьшить человеческий интеллект в сфере коммерческого кредитования.Скорее, большинство рассматривают это как средство, позволяющее удерживать таланты и вовлекать время банкиров в важные дела, такие как анализ рисков и управление взаимоотношениями с клиентами, а не администрирование.

Наконец, хотя автоматизация процедур андеррайтинга ссуд может вызвать некоторые проблемы, это может укрепить бренд учреждения как новатора и лидера рынка среди коллег.

PACTA / Программа анализа климатических сценариев

Использование PACTA

Помимо измерения согласованности портфеля, PACTA может использоваться для множества приложений, в том числе:

Измерение подверженности рискам, связанным с переходом к низкоуглеродной экономике
Получение соответствующих данных для поддержки взаимодействия с акционерами
Выполнение рекомендаций Целевой группы по раскрытию финансовой информации, связанной с климатом (TCFD)
Обеспечение соблюдения соответствующих правил отчетности и раскрытия информации (статья 173 Закона Франции о переходе на энергетику для зеленого роста, предстоящие требования ЕС по раскрытию информации и др. )

Оба инструмента могут также использоваться правительствами и надзорными органами для оценки соответствия их регулируемых организаций контрольным показателям климата.

Банковское дело

PACTA для банков позволяет пользователям измерять соответствие своих корпоративных кредитных портфелей климатическим сценариям в ключевых секторах и технологиях, влияющих на климат. Банки могут использовать эту информацию, чтобы управлять своим кредитованием в соответствии с климатическими сценариями; информировать свои решения о постановке климатических целей; и получить представление об их взаимодействии с клиентами по их планам расходов, связанных с климатом, и по другим вопросам.

2DII разработал PACTA для банков как бесплатное общественное благо в партнерстве с целым рядом заинтересованных сторон из банковского, академического и неправительственного секторов и финансируется ими.Перед запуском в 2020 году набор инструментов был протестирован 17 ведущими мировыми банками из Европы, Северной и Южной Америки. К ним относятся пять банков Катовице Pledge (BBVA, BNP Paribas, ING, Société Générale, Standard Chartered), а также ABN Amro, Bancolombia, Barclays, Groupe BPCE, Citi, Credit Suisse, Itaú Unibanco, KBC, Nordea, Santander, UBS. , и Unicredit. Инструментарий также был проверен более чем дюжиной академических институтов и разработан при участии НПО и отраслевых экспертов.

Контроллеры и регуляторы

Финансовые надзорные и регулирующие органы все больше обеспокоены рисками, связанными с климатом, при этом заинтересованные стороны, включая Сеть по экологизации финансовой системы (NGFS), призывают к интеграции климатических рисков в мониторинг и надзор за финансовой стабильностью.2DII с гордостью поддерживает усилия надзорных органов по устранению этих рисков, и теперь PACTA признана ведущей моделью для проведения анализа сценариев и климатических стресс-тестов.

С 2016 года 2DII работала с первопроходцами, включая Департамент финансовых услуг Нью-Йорка , Департамент страхования Калифорнии , Банк Англии и Европейское управление страхования и профессиональных пенсий (EIOPA) . Как правило, органы финансового надзора публикуют результаты высокого уровня и отправляют подробные отчеты регулируемым организациям для информирования их диалога с надзорными органами.Эти типы партнерств также распространяются на банковский надзор.

2DII также в настоящее время сотрудничает с рядом органов финансового надзора и центральными банками в Северной и Южной Америке, Европе и Азии по оценке климатических рисков и стресс-тестированию. Узнайте больше о нашей работе с супервайзерами здесь.

Правительства

PACTA COP — это специальная программа, в рамках которой 2DII сотрудничает с правительствами и надзорными органами на индивидуальной или коллективной основе, чтобы помочь им применить PACTA к портфелям своих регулируемых организаций.Цель этой программы — измерить согласованность всего финансового сектора, а также отдельных участвующих институтов. Результаты могут быть использованы правительствами, надзорными органами и участвующими финансовыми субъектами для информирования своих стратегий финансирования борьбы с изменением климата.

2DII уже помогла провести оценки в Швейцарии, Лихтенштейне и Австрии. Дополнительные правительства и надзорные органы, в том числе Нидерланды, Норвегия и Люксембург, намерены сделать то же самое в течение 2021 года.Узнайте больше здесь.

Управление

В 2021 году 2DII создала многосекторную консультативную группу под руководством экспертов для консультирования по вопросам нового управления PACTA. По мере того, как сообщество пользователей и возможностей PACTA расширяется, 2DII стремится решать ключевые управленческие, операционные и концептуальные вопросы в сотрудничестве с широким кругом специалистов по климатическому финансированию. Основная задача Консультативной группы будет заключаться в том, чтобы предложить структуру долгосрочного управления, которая, в свою очередь, поможет обеспечить научную целостность и независимость методологии; способствовать совместному владению методологией открытого исходного кода всеми заинтересованными сторонами; и способствовать гармонизации растущего числа концепций согласования климата и методологических вариантов.

Чтобы узнать больше о Консультативной группе PACTA, см. Здесь.

О наших спонсорах: Инструмент PACTA получил финансирование из программы «Жизнь» Европейского Союза в рамках гранта LIFE Action № GIC / FR / 00061 PACTA. Он также получил поддержку Международной климатической инициативы (IKI). Федеральное министерство окружающей среды, охраны природы и безопасности ядерных реакторов (BMU) поддерживает эту инициативу на основании решения, принятого Бундестагом Германии. Этот контент отражает только точку зрения автора, и спонсоры не несут ответственности за любое использование содержащейся в нем информации.

Знай своего клиента и меры по борьбе с отмыванием денег

Обеспечение безопасности, надежности и соответствия ING по-прежнему является главным приоритетом. Это часть того, кто мы есть: честность лежит в основе нашего оранжевого кодекса — ценностей и поведения ING. Как привратник финансовой системы, мы играем важную роль в коллективной борьбе с финансовыми и экономическими преступлениями.Выполняя комплексную проверку клиентов и отслеживая транзакции, мы стремимся обнаруживать и предотвращать неправомерное использование финансовой системы в преступной деятельности, включая отмывание денег и финансирование терроризма, для обеспечения безопасности наших клиентов и общества.

Эти преступления универсальны и затрагивают все общество. Остановить их — это не то, что один банк может сделать в одиночку. Это вызов для всей нашей отрасли. Вот почему мы работаем с другими банками, правоохранительными органами, а также с государственными и частными лицами для выявления угроз и борьбы с ними.Эффективность повышается за счет совместного использования информации, сотрудничества и партнерства со сторонними организациями.

KYC

Знай своего клиента (KYC) — это первый шаг на пути к созданию безопасного банка с соблюдением нормативных требований. Это гарантирует, что мы ведем дела только с людьми и компаниями, заслуживающими доверия. Это включает в себя проведение комплексных проверок клиентов, обновление файлов клиентов, проверку клиентов и транзакций, мониторинг транзакций и сообщение о подозрительных действиях.

Мы также проводим экологические и социальные оценки.Это помогает нам сделать прозрачный выбор в отношении того, кого и что мы финансировать, чтобы ограничить влияние нашей коммерческой деятельности на сообщества и окружающую среду.

В ING во всем мире работает около 4000 человек, занимающихся деятельностью, связанной с KYC.

Имея деятельность в более чем 40 странах и 38 миллионов клиентов, это масштабная операция, охватывающая все клиентские сегменты во всех бизнес-единицах ING.

Как ING улучшает соблюдение нормативных требований и надлежащую проверку клиентов

С 2017 года ING работает над улучшением и совершенствованием управления комплаенс-рисками.Эти усилия были активизированы в 2018 году после заключения соглашения ING с властями Нидерландов после того, как расследование выявило серьезные недостатки в выполнении требований по надлежащей проверке клиентов и мониторингу транзакций. ING также работает с Banca d’Italia над устранением недостатков в процессах ПОД в Италии.

Программа повышения квалификации KYC

Мы постоянно работаем над улучшением выполнения KYC и построением более устойчивой практики KYC. Один из способов — через глобальную программу KYC Enhancement Program, которая состоит из следующего:

Расширение файлов комплексной проверки клиентов (документация, данные и проверка личности), выполнение ретроспективных мероприятий по мониторингу транзакций по прошлым транзакциям и отчетность о необычных действиях. если они будут идентифицированы.
Внесение структурных улучшений в пяти областях: заявления о политике и аппетите к риску, цифровые инструменты, мониторинг и проверка, управление, а также знания и поведение KYC.

Основные этапы KYC

Политики
Обновленная политика KYC, включающая все существующие политики, касающиеся AML / FEC / надлежащей проверки клиентов
Обновлены рамки экологических и социальных рисков (ESR)
Внедрены систематический комплексный подход к рискам (SIRA) и заявления о риск-аппетите (RAS) во всех бизнес-направлениях по всему миру.
Управление
Продолжение создания глобальной организации KYC для разработки согласованных процессов, рабочих инструкций, ролей и ответственности
Созданы комитеты KYC для управления и управления всей деятельностью KYC в странах / регионах и бизнес-направлениях.
Установлены комитеты по рискам добросовестности клиентов для принятия решений по взаимоотношениям с клиентами на основе критериев соответствия
Разработал SparQ, глобальную платформу, которая использует ИИ для автоматизации процесса превращения регулирования в политику.
Инструмент
Разработаны новые модули управления делами по комплексной проверке клиентов для средних корпоративных клиентов в Польше и клиентов частного банковского обслуживания в Люксембурге.Разверните в других странах, чтобы следить
В Нидерландах инструмент предварительной обработки анализа транзакций (TAPT) переводит в цифровую форму данные транзакций клиентов малого и среднего бизнеса для анализа, автоматизируя этот процесс расширения файлов.
Целевой инструмент для непрерывного скрининга неблагоприятных сред развернут в большинстве мест
Инновации
ING для автоматизации и улучшения KYC включают инструмент защиты от смурфинга, виртуальный обработчик предупреждений и инструмент обнаружения аномалий.
Мониторинг
Введены новые стандартные инструменты мониторинга транзакций, поддерживаемые сценариями, основанными на оценке рисков, с последующей обработкой предупреждений и сообщением о подозрительных действиях.
Непрерывный поиск имен введен в нескольких странах и будет расширен по всей ING
Вступило в силу руководство по контролю глобального мониторинга активности клиентов (CAM) с изложением единой методологии CAM.
Для согласования борьбы с финансовыми преступлениями ING работает с Голландской банковской ассоциацией, голландским центральным банком и государственно-частными партнерами над превентивными действиями по выявлению угроз FEC и борьбе с ними.
ING работает с другими банками в Нидерландах, а также с другими банками и поставщиками платежей в Бельгии для мониторинга платежных транзакций.Объединенная база данных транзакций дополнительно улучшает мониторинг и обнаружение предупреждений
Повышенное внимание к KYC привело к закрытию большего числа учетных записей, в том числе тех клиентов, которые не ответили на запросы о предоставлении информации
Создать рабочую группу по Covid-19 в ING для структурированного и централизованного мониторинга транзакций для защиты клиентов от мошенничества и дальнейшего усиления кибербезопасности во время пандемии коронавируса.
Наша рабочая группа по Covid-19 сообщила в соответствующие органы о новых случаях необычных транзакций в результате анализа новых моделей поведения клиентов
Наша глобальная система проверки перед транзакциями обеспечивает последовательный подход к мониторингу клиентов и транзакций.
Знания и поведение
Global KYC Academy создана для повышения квалификации.Работа с ACAMS (Ассоциация сертифицированных специалистов по борьбе с отмыванием денег)
Новый модуль обучения для всех сотрудников для повышения осведомленности о KYC в 2020 году. Также тренинги по кибербезопасности, санкциям и антиконкурентному поведению
В 2020 году ING выпустила новый глобальный Кодекс поведения, основанный на ценностях и поведении ING, изложенных в нашем Кодексе Orange, который ставит честность превыше всего.
KYC остается ключевой темой для высшего руководства на ежегодной международной конференции ING
Оценка поведенческого риска проводится в рамках цепочки создания стоимости KYC для выявления моделей поведения с высоким риском и их движущих сил, а также для определения направлений вмешательств, если это необходимо.С 2018 года несколько команд KYC в различных направлениях бизнеса в Нидерландах, США, Филиппинах, Бельгии и Германии прошли оценку.
Проведение лабораторий по лидерству, семинаров с участием старших руководителей для изучения моделей поведения с высоким риском, выявленных в ходе оценок, и разработки правильных условий для снижения рисков.
Проведение лабораторий по «подталкиванию» сотрудников для выявления небольших поведенческих изменений, которые могут положительно улучшить выполнение KYC.
Проведение пилотной кампании по повышению осведомленности клиентов об отмывании денег, полученных преступным путем.
Новости по теме
Правила исключения — Финансы | Динамика 365
11.01.2018
7 минут на чтение
В этой статье
В этом разделе представлена информация о правилах исключения и различных вариантах создания отчетов об исключениях.
Операции исключения требуются, когда материнское юридическое лицо ведет дела с одним или несколькими дочерними юридическими лицами и использует консолидированную финансовую отчетность. Консолидированная финансовая отчетность должна включать только операции, происходящие между консолидированной организацией и другими субъектами за пределами этой организации. Следовательно, транзакции между юридическими лицами, входящими в одну организацию, должны быть удалены или исключены из главной книги, чтобы они не отображались в финансовых отчетах.Есть несколько способов сообщить об исключениях:
Правило исключения может быть создано и обработано в компании консолидации или исключения.
Финансовая отчетность может использоваться для отображения счетов исключения и измерений в определенной строке или столбце.
Отдельное юридическое лицо может использоваться для разноски проводок вручную для отслеживания исключений.
В этом разделе рассматриваются правила исключения, которые обрабатываются в компании консолидации или исключения. Вы можете настроить правила исключения для создания проводок исключения в юридическом лице, которое указано как целевое юридическое лицо для исключения. Это юридическое лицо назначения известно как юридическое лицо исключения. Журналы исключения могут быть созданы либо в процессе консолидации, либо с помощью предложения журнала исключения. Прежде чем устанавливать правила исключения, вы должны ознакомиться со следующими терминами:
Исходное юридическое лицо — Юридическое лицо, в котором были проведены исключаемые суммы.
Целевое юридическое лицо — Юридическое лицо, в котором проводятся правила исключения.
Юридическое лицо исключения — Юридическое лицо, указанное в качестве юридического лица назначения для исключения.
Консолидированное юридическое лицо — Юридическое лицо, созданное для отчета о финансовых результатах для группы юридических лиц. Финансовые данные юридических лиц объединяются в это юридическое лицо, а затем создается финансовый отчет с использованием объединенных данных.
В следующей таблице показаны типы транзакций, которые, возможно, придется исключить.
Тип операции Пример
Ввод заказа на продажу и выставление счетов (централизованная обработка) Вы продаете продукт клиенту от имени другого юридического лица в вашей организации.
Ввод заказа на продажу (внутри компании / внутри компании) и выставление счетов Вы продаете продукты между юридическими лицами в вашей организации.
Заказы на поставку (централизованная обработка) Вы приобретаете запасы, расходные материалы, услуги, основные средства и другие продукты у поставщика от имени другого юридического лица в вашей организации.
Управление запасами (внутри компании / внутри компании)
Вы переносите запасы одного юридического лица в основные средства другого юридического лица в вашей организации.
Вы переносите инвентарь одного юридического лица в инвентарь другого юридического лица в вашей организации.
Отслеживание запасов в пути Вы перемещаете товары между складами одного и того же юридического лица, но на разных географических площадках.
Счета к оплате централизованная обработка счетов Вы записываете счет-фактуру от имени другого юридического лица в вашей организации.
Счета к оплате централизованная обработка платежей Вы оплачиваете счет от имени другого юридического лица в вашей организации.
Управление денежными средствами и казначейство (централизованная обработка)
Вы обрабатываете налоговые платежи, возврат налогов, процентные платежи, ссуды, авансы, выплаты дивидендов, а также предоплаченные роялти или комиссионные.
Вы оплачиваете расходы от имени другого юридического лица в вашей организации. Счет-фактура заносится в бухгалтерские книги юридического лица-получателя, и вы должны проводить взаиморасчеты между юридическими лицами. Например, одно юридическое лицо оплачивает отчет о расходах сотрудника другого юридического лица.В этом случае в отчете о расходах сотрудника есть расходы, связанные с другим юридическим лицом.
Вы переводите денежные средства от одного юридического лица другому в своей организации.
Дебиторская задолженность (централизованная обработка) Вы получаете наличные по счету клиента другого юридического лица и вносите чек на банковский счет этого юридического лица.
Расчет заработной платы (централизованная обработка, внутрихолдинговый / внутрифирменный)
Вы платите заработную плату другому юридическому лицу.Например, юридическое лицо самостоятельно выплачивает заработную плату своим сотрудникам, но списывает счеты за работу, которую сотрудник выполнил для другого юридического лица во время этого платежного цикла. Или сотрудник работал неполный рабочий день для юридического лица A и неполный рабочий день для юридического лица B, и выплаты распространяются на все выплаты. В этих случаях заработная плата работника включает оплату обоих юридических лиц. Разносятся не только зарплаты, но и налоги, льготы, отчисления и начисления на заработную плату.
Вы переводите рабочую силу из одного отдела или подразделения в другое.
Основные средства (внутрихолдинговые / внутрихолдинговые) Вы переводите основные средства в основные средства или запасы другого юридического лица.
Распределения (внутрихолдинговые / внутрихолдинговые) Вы обрабатываете корпоративные распределения. Распределения — это действия для любой выделенной учетной записи, независимо от исходного модуля.
Пример
Ваше юридическое лицо, юридическое лицо A, продает виджеты другому юридическому лицу в вашей организации, юридическому лицу B. В следующем примере показано, как, возможно, придется исключить транзакции, происходящие между двумя юридическими лицами:
Юридическое лицо A продает виджет по цене 10,00 юридическому лицу B за 10,00.
Юридическое лицо A продает виджет, который стоит 10,00, юридическому лицу B за 10,00 плюс 2,00 фактических затрат на доставку.
Юридическое лицо A продает виджет, который стоит 10,00, юридическому лицу B за 15,00 и признает маржу при продаже.
Юридическое лицо A продает виджет по цене 10.00 юридическому лицу B на 15,00 и признает половину маржи при продаже. Юридическое лицо B признает вторую половину маржи при продаже. Таким образом, выручка делится. Разделение выручки дает стимул заказывать заказы у другого юридического лица в организации вместо внешней организации.
Все эти транзакции создают внутрихолдинговые транзакции, которые проводятся по счетам к оплате и к оплате. Кроме того, эти транзакции могут включать суммы наценки и уценки, когда сумма внутрифирменной продажи не равна стоимости проданных товаров.
Настройка правил исключения
При настройке правил исключения рекомендуется создать финансовую аналитику специально для целей исключения. Большинство клиентов называют это торговым партнером или чем-то подобным. Если вы решите не использовать финансовую аналитику, убедитесь, что у вас есть основные счета, предназначенные только для внутрихолдинговых транзакций.
Настройка исключений находится в области «Настройка» модуля «Консолидации». После того, как вы введете описание правила, вы должны выбрать компанию, для которой будет проводиться публикация журнала исключения.Это должна быть компания, у которой в настройке Юридическое лицо выбрано Использование для процесса финансовой ликвидации .
При необходимости вы можете установить дату, когда правило исключения вступает в силу, а также дату его истечения. Вы должны установить Активный на Да , если хотите, чтобы он был доступен в процессе предложения по исключению. Выберите имя журнала типа Исключение .
После того, как вы определили основы, вы можете определить фактические правила обработки, щелкнув Строки .Есть два варианта исключения: исключение чистой суммы изменения или определение фиксированной суммы.
Выберите исходную учетную запись. Вы можете использовать звездочку (*) как подстановочный знак. Например, 1 * выберет все учетные записи, начинающиеся с 1, в качестве источника данных для распределения.
После того, как вы выбрали исходные счета, спецификация счета определяет счет целевой компании, который используется. Выберите Источник , если вы хотите использовать ту же главную учетную запись, которая определена в учетной записи источника .Если вы выбрали Пользовательский , то вы должны указать целевую учетную запись.
Спецификация размеров действует точно так же. Если вы выберете Источник , в целевой компании будут использоваться те же измерения, что и в исходной компании. Если вы выберете Пользовательский , вам нужно будет указать измерения в целевой компании, щелкнув пункт меню Целевые измерения .
Выберите исходные аналитики, а также финансовые аналитики и значения, которые используются в качестве источника исключения.
Обработка операций исключения
Существует два способа обработки проводок исключения: во время онлайн-процесса консолидации или путем создания журнала исключения и запуска процесса предложения по исключению. В этом разделе основное внимание уделяется созданию журнала и запуску процесса исключения.
В компании, определенной как компания по ликвидации, выберите Журнал ликвидации в модуле Консолидации. После того, как вы выбрали имя журнала, щелкните Lines .Вы можете запустить предложение, выбрав меню Предложения , а затем выбрав Исключение предложения .
Выберите компанию, которая является источником консолидированных данных, а затем выберите правило, которое вы хотите обработать. Введите дату начала, чтобы начать поиск сумм исключения, и дату окончания, чтобы закончить дату поиска сумм исключения. Поле даты разноски ГК Поле — это дата, используемая для разноски журнала в главной книге. После того, как вы нажмете OK , вы можете просмотреть суммы и разнести журнал.
Часто задаваемые вопросы Часто задаваемые вопросы Правовое регулирование соответствия FATCA
Статус PFFI для модели отчетности 2 FFI
Отчетность Модель 2 ИФИ регистрируются для получения GIIN, предоставляют разрешение лицам, указанным в Части 1, Строке 11 Регистрации FATCA, на получение информации, связанной с регистрацией FATCA, и подтверждают, что они будут соблюдать условия Соглашения с ИФИ в в соответствии с соглашением FFI, измененным любым применимым межгосударственным соглашением по модели 2.
Невзирая на параграф выше, ИФИ, отвечающие за отчетность по Модели 2, действующие за пределами юрисдикций МПС по Модели 1 или 2, соглашаются с условиями Соглашения с ИФИ для таких филиалов, если только филиалы не рассматриваются как филиалы с ограниченной ответственностью или не являются филиалами в США, которые рассматриваются как США. человек. Кроме того, ИФИ, составляющие отчетность по Модели 2, запрашивающие продление Соглашения QI, WP или WT, заключают обновленные Соглашения Model QI, WP или WT, в зависимости от обстоятельств.
Статус RDCFFI для модели отчетности 1 FFI
ИФИ по модели отчетности по модели 1 не заключают соглашения с ИФИ через процесс регистрации FATCA.Отчетность по Модели 1 ИФИ регистрируются для получения GIIN и предоставления полномочий лицам, указанным в Строке 11 Части 1 Регистрации FATCA, на получение информации, связанной с регистрацией FATCA. Невзирая на предыдущее предложение, ИФИ, составляющие отчетность по Модели 1, действующие за пределами юрисдикций МПС по Модели 1 или 2, соглашаются с условиями Соглашения с ИФИ для таких филиалов, если только филиалы не рассматриваются как филиалы с ограниченной ответственностью. Кроме того, отчетность по Модели 1FFI, запрашивающая продление Соглашения QI, WP или WT, заключают такие возобновленные Соглашения Model QI, WP или WT, в зависимости от обстоятельств.
Статус RDCFFI для ИФИ (кроме ИФИ по модели отчетности 1)
ИФИ, которое регистрируется в качестве RDCFFI, за исключением FFI с моделью отчетности 1, соглашается с тем, что оно соответствует требованиям, которые должны рассматриваться как RDCFFI согласно соответствующим положениям Казначейства, или соглашается с тем, что оно соответствует требованиям, чтобы считаться RDCFFI в соответствии с с применимым IGA модели 2.
Статус спонсирующей организации
Организация, которая регистрируется в качестве спонсирующей организации, соглашается с тем, что она будет выполнять обязанности по комплексной проверке, отчетности и удержанию одного или нескольких спонсируемых FFI или спонсируемых NFFE с прямой отчетностью.
FFI с ограниченной ответственностью или статус филиала с ограниченной ответственностью
ИФИ, которое регистрируется в качестве ИФИ с ограниченной ответственностью, подтверждает, что оно будет соблюдать условия, применимые к ИФИ с ограниченной ответственностью. Филиал PFFI, который регистрируется как Limited Branch, подтверждает, что он будет соблюдать условия, применимые к Limited Branch. Номера GIIN не будут выдаваться ИФИ с ограниченной ответственностью или Филиалу с ограниченной ответственностью.
Обновление QI / WP / WT
ИФИ, в том числе иностранный филиал USFI, запрашивающий продление Соглашения QI, соглашается соблюдать соответствующие условия обновленного Типового Соглашения QI в отношении своих филиалов, которые определены как действующие как QI.Обязательства по обновленному Типовому соглашению QI дополняют любые обязательства, наложенные на FFI, которые должны рассматриваться как PFFI, FFI, подотчетный по Модели 2, RDCFFI или FFI с отчетной моделью 1.
ИФИ, которое подает заявку на продление своего соглашения WP или WT, соглашается соблюдать соответствующие условия обновленного Типового соглашения WP или WT. Обязательства по обновленному Модельному WP или Соглашению WT дополняют любые обязательства, наложенные на FFI, которые должны рассматриваться как PFFI, FFI, отчитывающийся по Модели 2, RDCFFI или Отчетный FFI по Модели 1.Кроме того, QI, WP или WT также удостоверяют, что у них есть и реализованы письменные политики, процедуры и процессы для документирования, удержания, отчетности и депонирования налога в отношении своих обязанностей по удержанию налогов в соответствии с главами 3 и 61 в соответствии с его QI, WP или Соглашение WT.
USFI рассматривается как свинец FI
USFI, которое является частью EAG и регистрирует свои FI-члены, соглашается управлять онлайн-счетом FATCA для каждого такого члена FI.
Прямая отчетность NFFE
NFFE с прямой отчетностью соглашается соблюдать условия и обязательства, описанные в Treas.Рег. § 1.1472-1 (c) (3).
.
No related posts.

«Модуль-Банк»: отзывы клиентов и работников. Реальные мнения пользователей о «Модульбанке»

Клиенты

Банковские офисы

Отзыв лицензии возможен?

Интернет-эквайринг в «Модульбанке»

Преимущества

Личный кабинет и многое другое

Бухгалтерия

Некоторые подробности

Читайте также:

Отзывы об открытии расчетного счета (РКО) для ИП и компаний в Райффайзенбанке

Вневедомственная охрана

//nfcompany.ru/ e-mail [email protected] телефоны (964) 324-33-90

Ресурсы для экзаменаторов

Часть I

Часть II

Живой документ

Обзор программы экзамена и ссылки на модуль экзамена

Руководство по дополнительным экзаменам FHFA

Какие типы хозяйствующих субъектов? | Управление юридическими лицами

ООО

Под управлением участников

Управляемый менеджером

Профессиональный Общество с Ограниченной Ответственностью

Корпорация

C Corporation

S Корпорация

Некоммерческая корпорация

Товарищество

Полное товарищество

Товарищество с ограниченной ответственностью

Товарищество с ограниченной ответственностью

Ограниченная ответственность Товарищество с ограниченной ответственностью

ИП

Человек

Физическое лицо

Юридическое лицо

Собственность

Хозяйственные собственники

Управляющие собственники

Менеджмент

Директора

Офицеры

Налоговый статус

Прохождение налогов

Налоги на уровне юридических лиц

Обязательства по соблюдению

Юрисдикция

Место регистрации

Основное место деятельности

Последствия юрисдикции

Выбор закона для юридических сущности

Стоимость

Время и порядок действий

Налоги

Сигнализация инвестора

Квалификация для включения

DBA

Регистрация иностранной компании

Выбор: юрисдикция + тип объекта

Критерии

Стоимость регистрации

Сборы за регистрацию

Комиссия за продление

Гонорары специалистов

Налог на франшизу

Простота регистрации

Требования к менеджменту

Налоговые и финансовые цели

Налоговые вопросы

Виды налогов

Международные налоги

Сводка по сущности

Документы

Организационные документы

Документы и регистрации

Соглашения

Протокол заседания

Управление рисками

Другое