- Разное

Выбрать банк для ип: ТОП-10 лучших банков для ИП на УСН в 2020 году — ПоДелу.ру

Содержание

Как выбрать банк для открытия расчетного счета ИП: советы по оформлению РКО

Как выбрать банк для ИП с онлайн-оформлениемсчета?

Многие российские банки предусматривают онлайн-открытие расчетного счета длябизнеса. Особенно это удобно для ИП, которым важно сэкономить время и как можноскорее приступить к расчетам. В этой статье начинающий предприниматель Виктор Шемякин рассмотрит основные правила, которые помогут выбрать лучший банк для ИП с удаленным открытием счета. Вы узнаете, на что именно нужно обратитьвнимание при выборе банка и тарифа расчетно-кассового обслуживания. Нижеприведем основные мысли статьи.

В первую очередь, учтите, что открыть счет полностью онлайн можно очень редко. Обычно при подобном способе оформления банк только резервирует для клиента реквизиты. Они становятся активными после проверки документов и подписания договора. Для этого требуется встретиться со специалистом банка — в отделении или с  выездом к клиенту. Уточните заранее, каким способом открывается счет в интересующем вас банке.

Далее изучите условия банков, которые обслуживают предпринимателей в вашем регионе. Обратите внимание, в первую очередь, на комиссии за обслуживание, платежи, переводы физическим лицам и операции с наличными. Сопоставьте их с потребностями бизнеса и дальнейшими планами. Например, при редких платежах будет удобен тариф с недорогим или бесплатным обслуживанием, но при росте оборотов он может стать невыгодным из-за дорогих платежных поручений.

Обратите внимание на условия дополнительных услуг — зарплатного проекта, эвайринга, кредитования, валютных сделок и других. Определите, какими услугами вы будете пользоваться, и уточните их условия — например, комиссии за перевод а зарплаты или процентные ставки по кредитам. Также изучите интернет-банк — какие браузеры и ОС он поддерживает, какой функционал он предоставляет, как происходит вход и подтверждение операций, есть ли интеграции с 1С и другими сервисами.

Помочь выбрать подходящий банк вам могут специализированные сайты - например,#ВЗО. Здесь которых собрана информация о действующих предложениях по РКО - выможете легко изучить и сравнить представленные варианты, чтобы выбрать наиболееудобный для себя. На этом сайте вы также сможете ознакомиться с отзывами тех, ктоуже обслуживается в интересующем вас банке. Это поможет узнать о возможныхпроблемах — например, о блокировках счетов или задержках платежей.

На правах рекламы

Как открыть расчетный счет в банке ИП, ООО| Выбрать банк ИП, ООО

Как открыть расчетный счет в банке? Какие нужны документы и как предоставить их в банк. Как подать заявку и открыть счет онлайн? Сколько это стоит? Как сделать быстрее?   Где открывать счет? Как выбрать банк для ИП и ООО?

На эти и другие вопросы мы попробуем ответить в данной статье.

Как выбрать банк для бизнеса

В России оказывают свои услуги более 400 банков. Как разобраться какой из них оптимально подойдёт именно Вашему бизнесу? Именно с этим вопросом мы будем разбираться далее.


Выделим основные критерии оценки.

Основные критерии выбора банка для расчетно-кассового обслуживания (РКО):

  1. Надежность банка

Это определяющий фактор при выборе.  Более половины Российских банков прекратили свою работу за последние несколько лет. Этот факт заставляет уделить данному пункту особое внимание.

  1. Стоимость обслуживания

Это немаловажный критерий для любого предпринимателя. Данный критерий складывается из нескольких компонентов. Таких как: абонентская плата за ведение счета, комиссия за переводы, комиссия за внесение и снятие наличных, оплата дополнительных услуг (онлайн-банк, СМС-информирование и пр.)

  1. Скорость расчетов и продолжительность операционного дня

Один из определяющих факторов в современных реалиях. Медленные расчеты могут негативно отразиться как на конкретной сделке, так и на Вашей репутации.

  1. Возможность и удобство дистанционного обслуживания

Наличие удобного сервиса онлайн или мобильного банка сделает управление Вашим счетом максимально оперативным и комфортным. Кроме того, подобные приложения часто дают дополнительные возможности. Например, интеграция с бухгалтерскими программами.

  1. Стоимость и скорость открытия расчетного счета

Учитывая стремительное увеличение скорости нашей жизни, никому не нужен счёт «через месяц». Чаще всего, он должен быть открыт «ещё вчера». Переплачивать за его открытие также никому не интересно.

  1. Количество и удалённость офисов и банкоматов

Кроме удобства этот фактор косвенно указывает на надёжность финансового учреждения. Смотри пункт 1.

  1. Безопасность

Стоит поинтересоваться, как банк обеспечивает безопасность Вашего счёта и взаимодействия в интернете.

  1. Начисление процентов на остаток

Деньги должны работать! Даже если они просто лежат в банке.

  1. Дополнительные услуги:
  • Консультационная поддержка.
  • Эквайринг.
  • Аренда оборудования.
  • Кредиты, лизинг.
  • Овердрафт.
  • Спецсчёт для участия в торгах, тендерах.
  • Предоставление банковской гарантии.
  • Инкассация.
  • Самоинкассация.
  • Возможность размещения средств на депозит и процент по депозиту.
  • Зарплатный проект.
  • Бизнес карта.
  • Различные бонусы.

Разумеется, выбрать банк можно только проанализировав все критерии комплексно, в разрезе конкретного бизнеса.

Как выбрать банк для РКО. Алгоритм:

  1. Для начала необходимо выбрать наиболее важные факторы именно для Вашего предприятия.
  2. Расставить их по убыванию значимости.
  3. Выбрать банки, подходящие под критерии верхней части Вашего списка (первые 3-4 позиции).
  4. Проанализировать какие из этих банков отвечают условиям нижней части списка.
  5. В результате у Вас останется немного вариантов, из которых Вы легко выберете наиболее подходящие банки.

Открытие расчетного счета ООО или ИП. Порядок, пакет документов, основные вопросы

Процедура открытия бизнес счета в банке вызывает у предпринимателей ряд вопросов. Ответим на данные вопросы, выделим оптимальные варианты, разложим всё по полочкам.

Какие нужны документы для открытия расчетного счета в банке

Процедура открытия регламентируется Инструкцией Банка России от 30.05.2014 № 153-И.

Документы для открытия расчетного счета ИП:
  • Паспорта предпринимателя; лиц, которым доверено управление счётом.
  • Свидетельство о регистрации.
  • Имеющиеся лицензии.
Документы для открытия расчетного счета ООО:
  • Устав.
  • Паспорта руководителя; лиц, имеющих право управления счётом. Документ о возложении обязанностей по ведению бух. учета на руководителя (при отсутствии бухгалтера).
  • Протокол общего собрания или Решение единственного участника, подтверждающие полномочия руководителя. Документы, подтверждающие полномочия других лиц.
  • Имеющиеся лицензии.
  • Документы, подтверждающие адрес места нахождения ООО.
Если регистрация бизнеса осуществлялась онлайн достаточно предоставить:
  • Электронный контейнер о регистрации из ФНС (включает все необходимые документы).
  • Решение или протокол (для ООО).
  • Паспорта руководителя; лиц, имеющих право управления счётом.

Примечание: если договор с банком заключается одновременно с оформлением бизнеса, то лицензий ещё нет.

Если бизнес регистрировался через банк, то счет будет открыт автоматически.

Банки могут запросить дополнительные документы в соответствии со своей внутренней политикой. Кроме того, у банков могут быть индивидуальные требования к оформлению документов.

Например, Банк Райффайзен  требует, чтобы Протокол общего собрания и Решение единственного участника ООО, принятые после 25 декабря 2019 года, были заверены нотариально.

Исключение — новые организации.

 

Порядок открытия расчетного счета в банке

В целом, порядок одинаков во всех банках. Отличается незначительными деталями.

Заявка может быть подана лично либо дистанционно —  онлайн.

Как открыть расчетный счет ИП и ООО:

  1. Традиционный способ

Процедура осуществляется в офисе банка.

  • Заполняете заявление, анкету.
  • Подаёте вместе с обязательными документами.
  • Работник банка производит проверку на наличие ошибок.
  • Оформляет карточку с образцами подписей.
  • Подписываете договор.
  • Далее следует проверка службой безопасности.
  • Пользоваться услугами банка можно по её окончании.

Самый длительный по времени способ.

  1. Онлайн подача заявки на открытие счёта
  • Подаете заявку онлайн на сайте банка.
  • Представитель банка связывается с Вами, уточняет информацию.
  • Досылаете онлайн копии документов (обычно хватает читаемых фотографий).
  • Назначаете встречу, где Вам удобно.
  • В назначенное время менеджер привозит на встречу предварительно подготовленные документы.
  • Вам остаётся их только подписать.
  • Проверка службой безопасности, как правило, заканчивается к моменту встречи.

Дополнительное преимущество: учитывая то, что крупные банки имеют представителей во всех регионах, они приедут куда Вам удобно. Можно открыть счет удаленно, находясь в любом регионе России. Не обязательно по месту нахождения отделения банка.

Подчеркнём, что речь идёт только о дистанционной подаче заявки. По факту данный способ является условно дистанционным открытием. В итоге всё равно будет личная встреча. Разница в длительности встречи и скорости открытия. При данном способе она будет минимальной.

  1. Онлайн открытие расчетного счета

Подача заявки, документов, встреча происходят онлайн. Скорость открытия такая же, как в предыдущем способе. Дополнительное удобство — всё можно сделать удалённо, находясь где угодно, без личных встреч.

На сегодняшний день полностью дистанционное открытие расчетного счета производят только некоторые из онлайн — банков. Например,  «Точка», «Модуль».

Сколько стоит открыть расчетный счет в банке для ООО и ИП?

В настоящее время практически все банки открывают бизнес счета бесплатно.Однако, в некоторых из них может браться плата за заверение документов (устава, карточки подписей и др).

Если регистрация бизнеса проводилась онлайн, то заверение документов не требуется.

Также многие банки не просят заверения документов при подаче заявки онлайн.

Как быстро открыть расчетный счет

Основная потеря времени при открытии счета для бизнеса возникает  из-за проверки организации или предпринимателя службой безопасности банка. Она может продолжаться до нескольких дней. Можно ли счёт открыть быстрее? Да.Сократить сроки открытия можно, подав заявку на счет ИП или ООО онлайн. По умолчанию, данные заявки обрабатываются в первую очередь.  Как правило, в данном случае срок не превышает 24 часов.

Что указать в онлайн — заявке на открытие расчетного счета

Обычно, в первоначальной заявке достаточно указать: номер телефона, e-mail, организационно-правовую форму (ООО или ИП). Некоторые банки также предлагают выбрать тариф РКО.Если Вы сомневаетесь какой тариф РКО выбрать при открытии счета — ничего страшного. При составлении заявки укажите бесплатный (или самый дешёвый). В дальнейшем, во время консультации с менеджером банка, его можно скорректировать.

Подытожим:

Наиболее практично открывать расчетный счет дистанционно (онлайн).

Открывая счета одновременно с регистрацией бизнеса, можно максимально упростить данную процедуру.

Преимущества открытия счета в банке онлайн:

  • Дешевле. Полностью бесплатно. Нет необходимости платить за заверение документов.
  • Быстрее. Экономия времени на оформление документов и проверку службой безопасности.
  • Проще. Большую часть документов заполняют работники банка.
  • Удобней. Без очередей. Можно осуществить находясь где угодно.
  • Безопасней. Особенно актуально в период пандемии.

Чтобы выбрать банк для бизнеса:

Необходимо определиться с главными для Вас критериями. Подобрать кредитные организации подходящие под эти критерии. Выбрать из них лучшие банки для ИП или ООО, опираясь на дополнительные факторы.

Если у Вас остались какие либо вопросы по данной теме, Вы можете обратиться к нам. Консультация бесплатная.

Вам может быть интересно:

Как выбрать банк, открыть расчетный счет для ИП и ООО

Как ИП выбрать один из лучших банков в Москве и остальных регионах РФ

Индивидуальный предприниматель может не открывать счет в банке и проводить финансовые операции только наличными. Однако это сильно ограничивает возможности клиентов, так как невозможно расплатиться за услуги картой или сделать покупку онлайн. Сам предприниматель лишает себя возможности свободно распоряжаться собственными средствами. Поэтому удобнее будет открыть счет ИП. Для этого необходимо правильно выбрать лучший банк для ИП.

Рекомендации при выборе банка

Если вы хотите открыть счет ИП, важно в том, что банк надежный. Он должен быть удобным в сервисе и с недорогим обслуживанием. Также можно обратить внимание на комиссию при внесении наличных на счет, чтобы процент был максимально выгодным.

Кроме того, для предпринимателя является важным перевод денежных средств для личных потребностей без особых затрат. Для этого нужно оформлять карту на себя как физическое лицо. В таком случае не нужно будет платить комиссию за снятие наличных денег. При этом карточка должна оформляться в том же банке, где и ИП.

Наилучшим выбором финансового учреждения для открытия счета ИП будут такие критерии:

  • Банк должен входить в систему страхования вкладов (АСВ). Это поможет защитить физическое лицо в случае, если финансовое учреждение лишится лицензии.
  • Для ИП важно иметь выбор различных услуг, чтобы не было лишних расходов. Поэтому хорошо, если банк предлагает различные варианты тарифных планов и кредитных продуктов.
  • Одно из главных условий выбора лучшего финансового учреждения для открытия счета – это возможность онлайн-оплаты. Очень удобно проводить необходимые платежи с любых устройств с помощью интернета.

Также не менее важным критерием выбора банка является цена открытия счета, скорость проведения операций, наличие отделений в регионах и городах. Если вас интересует самый лучший банк для ИП, вам стоит почитать дополнительную информацию на сайте Moneymail.ru.

Рейтинг банков для ИП по данным Moneymail

Также существуют рейтинги финансовых учреждений, которые помогают выбрать подходящий вариант с учетом различных финансовых показателей. При этом каждый банк обязан не только беспокоиться о каждом своем клиенте, но и заботиться о своей финансовой стабильности. Можно рассмотреть следующие финансовые учреждения:

  • «Альфа-банк». 1 место. Для ИП здесь будут хорошие условия РКО с дополнительным сервисом, который поможет успешно развивать свой бизнес.
  • «Сбербанк». 2 место. Считается одним из самых дорогостоящих банков, однако имеет самое большое количество филиалов и банкоматов.
  • «Форбанк». 3 место. Специализируется на развитии малого и среднего бизнеса.
  • «Росбанк». 4 место. Одно из самых надежных финансовых учреждений. В настоящее время имеет множество предложений для физических и юридических лиц.
  • «Тинькофф». 5 место. Банк, где можно оформлять практически любые продукты в онлайн-режиме.

Если обращать внимание на все рекомендации, открыть счет не составит труда. Он будет соответствовать всем требованиям предпринимателя.

АО «Манимэйл»
ИНН: 7701309199
ОГРН: 1027701004253
Адрес: 109316, город Москва, Волгоградский проспект, дом 26 строение 1, этаж 7 комната 706

Последние новости рубрики

02:09, 10 сентября 2020

В Солигаличе неравнодушный местный житель предложил землякам совместными усилиями очистить мост имени Ю. Н. Галахова – сообщает K1NEWS.RU. Так он…

02:09, 10 сентября 2020

Сегодня, 6 февраля, отмечается Международный День бармена. Портал K1NEWS.RU пообщался с костромскими представителями этой профессии и узнал, что больше всего…

02:09, 10 сентября 2020

В Костроме в молодежном комплексе «Пале» состоялась презентация проекта «Яркий город» — сообщает K1NEWS. RU. В его рамках художники Димитрий Пинкин и…

Назначение расчетного счета | Локо-Банк

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *